Lok Sewa Banking & Financial Laws MCQ – बैंक तथा वित्तीय कानुन
बैंक तथा वित्तीय कानुन – बैंकिङ पत्र
Banking & Financial Laws · Banking Paper – NRB & Bank Exams · ४६८ प्रश्न
४६८ प्रश्न उपलब्ध। मोड छान्नुहोस्:
बैंक तथा वित्तीय कानुन: प्रश्न र उत्तर
सही लागेको विकल्पमा थिच्नुहोस्। सही भए हरियो, गलत भए रातो देखिन्छ; ३ सेकेन्डपछि सही उत्तर र व्याख्या देखिन्छ।
सही: ० / ०
-
भौतिक उपस्थिति नभएको र कुनै नियमित वित्तीय समूहको सुपरिवेक्षणमा नरहेको बैंकलाई के भनिन्छ, जससँग करेस्पोन्डेन्ट सम्बन्ध राख्न FATF मापदण्डले निषेध गरेको छ?
सही उत्तर: घ) शेल बैंक (Shell Bank)
शेल बैंकको कुनै देशमा वास्तविक भौतिक उपस्थिति र प्रभावकारी सुपरिवेक्षण हुँदैन, त्यसैले वित्तीय संस्थाले यस्ता बैंकसँग सम्बन्ध राख्न पाउँदैनन्।
💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)
-
भ्रष्टाचार, लागुऔषध कारोबार, कर छली जस्ता जुन अपराधबाट आर्जित सम्पत्तिको शुद्धीकरण गरिन्छ, त्यस्तो आधारभूत अपराधलाई के भनिन्छ?
सही उत्तर: ग) सम्बद्ध/मूल कसुर (Predicate Offence)
सम्पत्ति शुद्धीकरणको मुद्दामा अवैध सम्पत्तिको स्रोत बनेको आधारभूत अपराधलाई Predicate Offence भनिन्छ।
💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)
-
AML/CFT सन्दर्भमा 'तोकिएका गैरवित्तीय व्यवसाय तथा पेसा' (DNFBPs) अन्तर्गत तलका मध्ये कुन पर्छ?
सही उत्तर: घ) घरजग्गा कारोबार व्यवसायी
FATF अनुसार कसिनो, घरजग्गा कारोबारी, बहुमूल्य धातु तथा रत्न कारोबारी, वकिल, लेखापाल जस्ता पेसा DNFBP हुन्; बैंक र बीमक वित्तीय संस्था हुन्।
💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)
-
सम्पत्ति शुद्धीकरण निवारण कानुनअनुसार ग्राहक पहिचान, अभिलेख संरक्षण र शङ्कास्पद कारोबार प्रतिवेदन गर्ने दायित्व भएका बैंक, बीमक, धितोपत्र व्यवसायी आदिलाई के भनिन्छ?
सही उत्तर: क) सूचक संस्था (Reporting Entity)
सम्पत्ति शुद्धीकरण निवारण ऐनले यस्ता संस्थालाई 'सूचक संस्था' भनेको छ र तिनलाई ग्राहक पहिचान तथा प्रतिवेदनको दायित्व तोकेको छ।
💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)
-
विभिन्न देशका वित्तीय जानकारी इकाई (FIU) हरूबीच सूचना आदानप्रदान गर्ने अन्तर्राष्ट्रिय सञ्जाललाई के भनिन्छ?
सही उत्तर: घ) एग्मन्ट समूह (Egmont Group)
सन् १९९५ मा गठित एग्मन्ट समूह FIU हरूको अन्तर्राष्ट्रिय सञ्जाल हो, जसमार्फत सुरक्षित रूपमा वित्तीय गुप्तचर सूचना आदानप्रदान हुन्छ।
💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)
-
सूचक संस्थाहरूले शङ्कास्पद कारोबार र सीमा कारोबार प्रतिवेदन वित्तीय जानकारी इकाईमा अनलाइन पठाउन प्रयोग गर्ने, UNODC ले विकास गरेको सफ्टवेयर कुन हो?
सही उत्तर: क) goAML
नेपालको FIU ले UNODC द्वारा विकसित goAML प्रणालीमार्फत STR/TTR जस्ता प्रतिवेदन प्राप्त र विश्लेषण गर्छ।
💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)
-
नेपालको वित्तीय जानकारी इकाई (FIU-Nepal) कुन निकायभित्र रहेर काम गर्छ?
सही उत्तर: क) नेपाल राष्ट्र बैंक
वित्तीय जानकारी इकाई नेपाल राष्ट्र बैंकभित्र स्वायत्त इकाईका रूपमा रहेर सूचक संस्थाबाट प्राप्त प्रतिवेदन विश्लेषण गर्छ।
💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)
-
ऋण असुली न्यायाधिकरण स्थापनाको कानुनी आधार बनेको ऐन कुन हो?
सही उत्तर: घ) बैंक तथा वित्तीय संस्थाको ऋण असुली ऐन, २०५८
बैंक तथा वित्तीय संस्थाको ऋण असुली ऐन, २०५८ अन्तर्गत ऋण असुली न्यायाधिकरण र पुनरावेदन न्यायाधिकरणको व्यवस्था गरिएको हो।
💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)
-
कसुर गरी अर्को देशमा भागेका व्यक्तिलाई सम्बन्धित देशमा मुद्दा चलाउन हस्तान्तरण गर्नेसम्बन्धी नेपालको हाल लागू ऐन कुन हो?
सही उत्तर: क) सुपुर्दगी ऐन, २०७०
अपराधीको सुपुर्दगी (Extradition) सम्बन्धी व्यवस्था सुपुर्दगी ऐन, २०७० मा छ।
💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)
-
आपराधिक मामिलामा अनुसन्धान, प्रमाण सङ्कलन र सम्पत्ति रोक्काका लागि विदेशी राष्ट्रसँग कानुनी सहयोग आदानप्रदान गर्ने नेपालको ऐन कुन हो?
सही उत्तर: ख) पारस्परिक कानुनी सहायता ऐन, २०७०
पारस्परिक कानुनी सहायता ऐन, २०७० ले आपराधिक मामिलामा विदेशी राज्यसँग कानुनी सहायता लिने-दिने कार्यविधि तोकेको छ।
💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)
अभ्यास प्रश्न मात्र; आधिकारिक जानकारीका लागि psc.gov.np हेर्नुहोस्। उत्तरमा गल्ती भेटे प्रश्नमुनिको "टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट" मा लेख्नुहोस्।
नमस्ते! पाठ्यक्रम, सामान्य ज्ञान, भाषा परीक्षा वा कुनै प्रश्नको उत्तर बुझ्न सोध्नुहोस्।
AI ले गल्ती गर्न सक्छ। महत्वपूर्ण कुरा आधिकारिक स्रोतमा जाँच्नुहोस्।