KYC, सम्पत्ति शुद्धीकरण निवारण र जोखिम – KYC, AML & Risk Management MCQ
KYC, सम्पत्ति शुद्धीकरण निवारण र जोखिम – बैंकिङ व्यावसायिक
KYC, AML & Risk Management · Banking Professional – Accounting, Digital Banking, Insurance & Capital Market · ४०७ प्रश्न
४०७ प्रश्न उपलब्ध। मोड छान्नुहोस्:
KYC, सम्पत्ति शुद्धीकरण निवारण र जोखिम: प्रश्न र उत्तर
सही लागेको विकल्पमा थिच्नुहोस्। सही भए हरियो, गलत भए रातो देखिन्छ; ३ सेकेन्डपछि सही उत्तर र व्याख्या देखिन्छ।
सही: ० / ०
-
KYC (Customer Due Diligence) सञ्चालन गर्दा बैंकले ग्राहकबाट निम्न कागजीचारहरू अनिवार्य रूपमा लिने चलन छ: I. मतदाता आईडी कार्ड II. बैंक समाधानको रेकर्ड III. व्यवसायको दर्ता प्रमाणपत्र IV. पसलको आइआरएस (IRS) रेकर्ड। यहाँ सबैभन्दा उपयुक्त विकल्प चयन गर्नुहोस्।
सही उत्तर: क) I र II
कुotidै बैंकले ग्राहकको पहिचान प्रमाणित गर्न र जोखिम मूल्याङ्कन गर्न कागजीचारहरू सोध्न सचेत रहन्छ। मतदाता आईडी कार्ड (I) र बैंक समाधानको रेकर्ड (II) ग्राहकको बारेमा मूलभूत जानकारी दिन्छन्, जबकि IRS रेकर्ड व्यवसायको वैधता पुष्टि गर्दैन।
💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)
-
‘ग्रे लिस्ट’ (Grey List) मा सूचीकृत भएको क्षेत्राधिकारले बैंकहरूमा कस्ता उपायहरू लिनु पर्दछ?
सही उत्तर: ख) सबै वित्तीय कारोबारमा थप जाँच गर्नुपर्ने हुन्छ
सही उत्तर १ हो। ‘ग्रे लिस्ट’ मा सूचीकृत भएको क्षेत्राधिकारले बैंकहरूमा FIU द्वारा थप निगरानी बढ्छ, किनकि यो क्षेत्रातर्फ वित्तीय गतिविधिहरूमा जोखिम देखिएको हुन्छ। अन्य विकल्पहरू गलत छन्, कारण बैंकहरूको दायित्व मुख्यतः सम्बद्ध संस्थाहरूसँग जानकारी साझा गर्नु र अनुगमनको पालना गर्नु हो।
💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)
-
भन्सार शुल्क नतिर्दा बैंकले ‘लोस’ (Loss) कस्तो अनुभव गर्छ?
सही उत्तर: ख) ऋणको मूलधन घट्ना
सही उत्तर १ हो। ऋणीले समयमा सावाँ वा ब्याज नतिर्दा बैंकलाई हुने नोक्सानी ऋणको मूलधन घट्ने हुन्छ, जसलाई ‘लोस’ भनिन्छ। अन्य विकल्पहरू गलत छन् किनकि ती ऋण व्यवस्थापनका अन्य जोखिमहरू हुन्।
💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)
-
KYC प्रक्रिया अन्तर्गत, बैंकले ग्राहकबाट कति जानकारी लिनुपर्छ?
सही उत्तर: घ) ग्राहकको नाम, ठेगाना, जन्म मिति, व्यवसाय, सम्पत्ति स्रोत र बैंक खाताको उद्देश्य
सही उत्तर ३ हो। KYC प्रक्रियामा बैंकले ग्राहकको बारेमा पर्याप्त जानकारी लिनुपर्छ, यसमा उनका व्यक्तिगत विवरणहरू (नाम, ठेगाना, जन्म मिति) र व्यवसायको प्रकृति समावेश हुन्छ। अन्य विकल्पहरूमा अनावश्यक जानकारीको माग समावेश छ।
💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)
-
Basel III अनुसार, न्यूनतम पूँजी संरक्षण बफर (Capital Conservation Buffer) कति प्रतिशतले तोक्छ?
सही उत्तर: घ) 15%
सही उत्तर ३ हो। Basel III अनुसार, न्यूनतम पूँजी संरक्षण बफर 10% ले तोकिएको छ। यद्यपि, अन्य विकल्पहरू पूँजी आवश्यकताहरूको हिस्सा प्रतिनिधित्व गर्छन्, तर 10% नै न्यूनतम बफरको सही अनुपात हो।
💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)
-
सम्पत्ति शुद्धीकरण निवारण (AML) सम्बन्धी बैंकहरूको मुख्य दायित्व कस्तो हुन्छ?
सही उत्तर: ग) संशयास्पद कारोबारमा छानबिन गरिरहनु र FIU मा जानकारी गराउनु
सही उत्तर २ हो, किनकि AML का अनुसार बैंकहरूले संशयास्पद गतिविधिहरू पहिचान गर्नुपर्दछ र त्यसको जानकारी वित्तीय अनुसन्धान इकाई (FIU) मा गराउनु महत्त्वपूर्ण हुन्छ। अन्य विकल्पहरू गलत छन्, कारण बैंकको मुख्य दायित्व सम्पत्ति शुद्धीकरण प्रक्रियामा सहयोग गर्नु र अवैध कारोबारमाथि नियन्त्रण राख्नु हो।
💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)
-
‘Stress Testing’ ले बैंकहरूमा के बुझ्ना भइसक्यो?
सही उत्तर: ख) विभिन्न प्रतिकूल आर्थिक अवस्थामा बैंक कसरी काम गर्छ र त्यसका लागि आवश्यक पुँजीको मात्रा
‘Stress Testing’ ले विभिन्न प्रतिकूल आर्थिक अवस्थामा बैंक कसरी काम गर्छ र त्यसका लागि आवश्यक पुँजीको मात्रा बुझ्ना भइसक्यो। अन्य विकल्पहरू Stress Testing को उद्देश्यबाट फरक छन्।
💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)
-
पुँजी पर्याप्तता आवश्यकता (Capital Adequacy Requirements) बैंकहरूको लागि कस्तो हुन्छ?
सही उत्तर: क) बैंकको जोखिमलाई ध्यानमा राखेर बैंकले पुँजी जुटाउने दायित्व
पुँजी पर्याप्तता आवश्यकता (Capital Adequacy Requirements) बैंकहरूको लागि जोखिम धान्न सक्ने क्षमता सुनिश्चित गर्नुपर्ने दायित्व हो। अन्य विकल्पहरू बैंकको औपचारिकता वा दायित्व नहुँ।
💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)
-
‘लेटर अफ क्रेडिट’ (Letter of Credit) सम्भौतिको उद्देश्य कस्तो हुन्छ?
सही उत्तर: ख) ढुपागलको जोखिम कम गर्न र कारोबारमा विश्वास स्थापित गर्ने
लेटर अफ क्रेडिट (Letter of Credit) सम्भौतिको मुख्य उद्देश्य ढुपागलको जोखिम कम गराउने र कारोबारमा विश्वास स्थापित गर्ने हो। अन्य विकल्पहरू यसको उद्देश्यसँग मेल खाँडदैनन्।
💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)
-
AML (Anti-Money Laundering) प्रणालीमा ‘सरसर्ती संशयास्पद गतिविधि’ (Red Flags) भन्ने वाक्यांशले के बुझાવछ?
सही उत्तर: ख) कुनै कारोबारमा असामान्य वा असाधारण गतिविधि जुन अवैध गतिविधि संकेत गर्न सक्छ
'सरसर्ती संशयास्पद गतिविधि' (Red Flags) भनेर केहि विशेष गतिविधि वा कारोबारलाई बुझ्छ, जुन अवैध गतिविधि वा सम्पत्ति शुद्धीकरणसँग सम्बन्धित हुन सक्छ। अन्य विकल्पहरू AML प्रणालीमा Red Flag को परिभाषाभन्दा भिन्न छन्।
💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)
यी अभ्यास प्रश्न हुन्, आधिकारिक प्रश्न होइनन्। पाठ्यक्रम, विज्ञापन र नतिजाका लागि सम्बन्धित निकायको आधिकारिक वेबसाइट हेर्नुहोस्। उत्तरमा गल्ती भेटे प्रश्नमुनिको "टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट" मा लेख्नुहोस्।
नमस्ते! पाठ्यक्रम, सामान्य ज्ञान, भाषा परीक्षा वा कुनै प्रश्नको उत्तर बुझ्न सोध्नुहोस्।
AI ले गल्ती गर्न सक्छ। महत्वपूर्ण कुरा आधिकारिक स्रोतमा जाँच्नुहोस्।