KYC, सम्पत्ति शुद्धीकरण निवारण र जोखिम – KYC, AML & Risk Management MCQ

KYC, सम्पत्ति शुद्धीकरण निवारण र जोखिम – बैंकिङ व्यावसायिक

KYC, AML & Risk Management · Banking Professional – Accounting, Digital Banking, Insurance & Capital Market · ४०७ प्रश्न

सबै विषय लेखा र वित्तीय व्यवस्थापन बैंकिङ गणित (ब्याज, किस्ता, प्रतिशत) डिजिटल बैंकिङ र भुक्तानी प्रणाली बीमा पुँजी बजार र धितोपत्र सञ्चय कोष, नागरिक लगानी कोष र निक्षेप सुरक्षण KYC, सम्पत्ति शुद्धीकरण निवारण र जोखिम

४०७ प्रश्न उपलब्ध। मोड छान्नुहोस्:

KYC, सम्पत्ति शुद्धीकरण निवारण र जोखिम: प्रश्न र उत्तर

सही लागेको विकल्पमा थिच्नुहोस्। सही भए हरियो, गलत भए रातो देखिन्छ; ३ सेकेन्डपछि सही उत्तर र व्याख्या देखिन्छ।

कुनै बैंकले विदेशी बैंकलाई भुक्तानी सेवा दिनु पर्छ भने, बैंकले कसरी सुनिश्चित गर्छ कि यी सेवाहरू AML/CFT मापदण्डअनुरुप छन्?

💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)
छलफल / प्रश्न उत्तरमा गल्ती छ
टिप्पणी जाँचपछि मात्र देखिन्छ।
बैंकले आफ्नो व्यवसायिक जोखिमलाई व्यवस्थित गर्न ‘Value at Risk’ (VaR) को प्रयोग गर्दछ। यसको मुख्य उद्देश्य के हो?

💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)
छलफल / प्रश्न उत्तरमा गल्ती छ
टिप्पणी जाँचपछि मात्र देखिन्छ।
सम्पत्ति शुद्धीकरण निवारण (AML) सम्बन्धी अनुपालन सुनिश्चित गर्नको लागि बैंकले कति नियमित रूपमा आफ्नो कर्मचारीहरूलाई तालिम दिनुपर्ने हुन्छ?

💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)
छलफल / प्रश्न उत्तरमा गल्ती छ
टिप्पणी जाँचपछि मात्र देखिन्छ।
कुनै बैंकको जोखिम भारित सम्पत्ति (RWA) रु. 80 अर्ब छ र नियन्त्रणहरूले त्यसलाई 60% ले घटाउँछन्। तरलता जोखिम (Liquidity Risk) सम्भौति गर्दा यस्तो जानकारी कति महत्त्वपूर्ण हुन्छ?

💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)
छलफल / प्रश्न उत्तरमा गल्ती छ
टिप्पणी जाँचपछि मात्र देखिन्छ।
बैंकले ग्राहकको KYC विवरण जाँच गर्दा कति समय सम्म त्यस सूचना सम्बन्धित राख्ने नियम छ?

💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)
छलफल / प्रश्न उत्तरमा गल्ती छ
टिप्पणी जाँचपछि मात्र देखिन्छ।
सम्पत्ति शुद्धीकरण निवारण (AML) मा ‘थ्रेसहोल्ड’ अर्थात् सीमा कतिमा हुन्छ?

💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)
छलफल / प्रश्न उत्तरमा गल्ती छ
टिप्पणी जाँचपछि मात्र देखिन्छ।
बैंकले नयाँ ग्राहकलाई KYC प्रक्रिया लागू गर्दा सर्वप्रथम के गर्नुपर्छ?

💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)
छलफल / प्रश्न उत्तरमा गल्ती छ
टिप्पणी जाँचपछि मात्र देखिन्छ।
Basel III को अनुगमनमा कति प्रमुख उद्देश्य रहेका छन्? (a) बैंकहरूको धित्राण प्रणालीलाई बढीमा वृद्धि गर्नु (b) बैंकहरूको जोखिम व्यवस्थापन र पूँजी पर्याप्तता सुधारनु (c) बैंकहरूबीच तीव्र प्रतिस्पर्धा प्रबन्धन गर्नु (d) बैंकहरूको आम्दानीलाई न्यूनतम राख्नु

💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)
छलफल / प्रश्न उत्तरमा गल्ती छ
टिप्पणी जाँचपछि मात्र देखिन्छ।
निम्न कथामध्ये कुन वाक्यांश सम्पत्ति शुद्धीकरण (AML) सम्बन्धी जोखिमलाई सही ढंगले बुझाउँछ? (a) अवैध गतिविधिहरूबाट आर्जित सम्पत्ति वा पैसालाई सफा पार्ने प्रक्रिया (b) बैंकको आम्दानी बढाउने प्रयास (c) निक्षेपकर्ताहरूको नाम राख्न मद्दत गर्ने कार्य (d) बैंकको क्रेडिट स्कोर सुधार गर्ने विधि

💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)
छलफल / प्रश्न उत्तरमा गल्ती छ
टिप्पणी जाँचपछि मात्र देखिन्छ।
एक व्यक्तिले आफ्नो बैंक खाताबाट अवैध रकम स्थानान्तरण गर्ने योजना बनाएको छ। यस अवस्थामा बैंकले तत्काल निम्न कुराहरूमा ध्यान दिनु आवश्यक छ? (a) व्यक्तिसँग कति बार जान्छ र उसको व्यवसाय के हो सो जाँच गर्नु (b) व्यक्तिलाई बैंकको सदस्य हुनका लागि स्वीकृति दिनु (c) व्यक्तिले बैंकको खाताबाट रकम निकाल्दा लेनदेनको रेकर्ड राख्नु (d) व्यक्तिलाई बैंकमा नयाँ खाता खोल्न मद्दत गर्नु

💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)
छलफल / प्रश्न उत्तरमा गल्ती छ
टिप्पणी जाँचपछि मात्र देखिन्छ।

यी अभ्यास प्रश्न हुन्, आधिकारिक प्रश्न होइनन्। पाठ्यक्रम, विज्ञापन र नतिजाका लागि सम्बन्धित निकायको आधिकारिक वेबसाइट हेर्नुहोस्। उत्तरमा गल्ती भेटे प्रश्नमुनिको "टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट" मा लेख्नुहोस्।