KYC, सम्पत्ति शुद्धीकरण निवारण र जोखिम – KYC, AML & Risk Management MCQ

KYC, सम्पत्ति शुद्धीकरण निवारण र जोखिम: प्रश्न र उत्तर

सही लागेको विकल्पमा थिच्नुहोस्। सही भए हरियो, गलत भए रातो देखिन्छ; ३ सेकेन्डपछि सही उत्तर र व्याख्या देखिन्छ।

सही: ० / ०

261. बैंकको कर्जा पोर्टफोलियोको एक दिने 99% VaR रु. 2 करोड छ। 'वर्गमूल समय नियम' (square root of time) अनुसार 25 दिनको VaR कति हुन्छ?

     करु. 50 करोड खरु. 25 करोड गरु. 10 करोड घरु. 5 करोड
     💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)

     छलफल / प्रश्न उत्तरमा गल्ती छ

     पठाउनुहोस्

     टिप्पणी जाँचपछि मात्र देखिन्छ।

262. एउटा बैंकको सबैभन्दा ठूलो एकल ऋणीमा रु. 2.5 अर्ब कर्जा छ र प्राथमिक पुँजी रु. 10 अर्ब छ। एकल ग्राहक सीमा प्राथमिक पुँजीको 20% मानिएमा बैंक सीमाभन्दा कति बढीमा छ?

     करु. 2.5 अर्ब खरु. 2 अर्ब गसीमाभित्रै छ घरु. 50 करोड
     💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)

     छलफल / प्रश्न उत्तरमा गल्ती छ

     पठाउनुहोस्

     टिप्पणी जाँचपछि मात्र देखिन्छ।

263. बैंकको ब्याजदर जोखिम मापनमा 'अवधि अन्तर' (Duration Gap) सकारात्मक भएमा ब्याजदर बढ्दा बैंकको शेयरधनी कोष (Equity) को बजार मूल्यमा के हुन्छ?

     कबढ्छ खघट्छ गअपरिवर्तित रहन्छ घदोब्बर हुन्छ
     💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)

     छलफल / प्रश्न उत्तरमा गल्ती छ

     पठाउनुहोस्

     टिप्पणी जाँचपछि मात्र देखिन्छ।

264. ग्राहक जोखिम वर्गीकरणमा तलका मध्ये सामान्यतया सबैभन्दा उच्च जोखिमको ग्राहक कुन हो?

     कसरकारी कार्यालयको तलबी खाता खसानो रकमको विद्यार्थी बचत खाता गFATF ले उच्च जोखिम घोषणा गरेको देशमा सञ्चालित नगदमुखी व्यवसाय गर्ने कम्पनी घनियमित पेन्सन पाउने ज्येष्ठ नागरिक
     💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)

     छलफल / प्रश्न उत्तरमा गल्ती छ

     पठाउनुहोस्

     टिप्पणी जाँचपछि मात्र देखिन्छ।

265. कुनै ग्राहकले कारोबार सीमाबाट बच्न एकै दिन विभिन्न शाखामा थ्रेसहोल्डभन्दा अलि कम रकम पटक-पटक जम्मा गर्दै छ। बैंकले के गर्नुपर्छ?

     ककारोबारलाई एकमुष्ट हेरी शङ्कास्पद कारोबार प्रतिवेदन (STR) FIU मा पठाउनुपर्छ खसबै कारोबार सामान्य मानी केही नगर्ने गग्राहकलाई STR पठाउने कुरा बताउने घग्राहकको खाता तुरुन्त सार्वजनिक गर्ने
     💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)

     छलफल / प्रश्न उत्तरमा गल्ती छ

     पठाउनुहोस्

     टिप्पणी जाँचपछि मात्र देखिन्छ।

266. जटिल कम्पनी संरचनाको तहहरूमा लुकेको वास्तविक धनी पहिचान गर्न FATF ले सामान्यतया कति प्रतिशतभन्दा बढी स्वामित्वलाई उदाहरणीय सीमाका रूपमा उल्लेख गर्छ?

     क5% ख25% भन्दा बढी ग51% घ75%
     💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)

     छलफल / प्रश्न उत्तरमा गल्ती छ

     पठाउनुहोस्

     टिप्पणी जाँचपछि मात्र देखिन्छ।

267. एउटा विदेशी बैंकको खाता प्रयोग गरी त्यस बैंकका ग्राहकका अन्य बैंक (respondent का respondent) हरूले पनि सेवा लिने अवस्थालाई के भनिन्छ?

     कसेल बैंकिङ (Shell Banking) खशाखारहित बैंकिङ (Branchless Banking) गसहवित्तीयकरण (Consortium Financing) घनेस्टेड करेस्पोन्डेन्ट बैंकिङ (Nested/Downstream Correspondent Banking)
     💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)

     छलफल / प्रश्न उत्तरमा गल्ती छ

     पठाउनुहोस्

     टिप्पणी जाँचपछि मात्र देखिन्छ।

268. उच्च पदस्थ विदेशी PEP सँग बैंकिङ सम्बन्ध राख्दा FATF मापदण्डअनुसार कुन उपाय अनिवार्य हुन्छ?

     कसरल ग्राहक पहिचान मात्र खखाता खोल्न पूर्ण प्रतिबन्ध गकुनै थप उपाय आवश्यक नहुने घवरिष्ठ व्यवस्थापनको स्वीकृति, सम्पत्ति र रकमको स्रोत पत्ता लगाउने र वृहत् निरन्तर अनुगमन
     💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)

     छलफल / प्रश्न उत्तरमा गल्ती छ

     पठाउनुहोस्

     टिप्पणी जाँचपछि मात्र देखिन्छ।

269. बैंकको कुन कारोबार अत्यधिक शङ्कास्पद (red flag) मानिन्छ?

     कतलबी खातामा मासिक तलब जम्मा हुनु खआम्दानीको स्रोत नखुलेका विद्यार्थीको खातामा बारम्बार ठूलो नगद जम्मा भई तुरुन्तै विदेशमा स्थानान्तरण हुनु गपेन्सन खाताबाट नियमित सानो रकम झिक्नु घव्यापारीको खातामा बिक्रीअनुसार रकम जम्मा हुनु
     💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)

     छलफल / प्रश्न उत्तरमा गल्ती छ

     पठाउनुहोस्

     टिप्पणी जाँचपछि मात्र देखिन्छ।

270. बैंकको पुँजी गणनामा सामान्यतया टियर 2 (पूरक) पुँजीमा कुन पर्छ?

     कचुक्ता साधारण शेयर पुँजी खसञ्चित नाफा गसर्तसहितको दीर्घकालीन सहायक आवधिक ऋण (Subordinated Term Debt) घशेयर प्रिमियम
     💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)

     छलफल / प्रश्न उत्तरमा गल्ती छ

     पठाउनुहोस्

     टिप्पणी जाँचपछि मात्र देखिन्छ।