KYC, सम्पत्ति शुद्धीकरण निवारण र जोखिम – KYC, AML & Risk Management MCQ
KYC, सम्पत्ति शुद्धीकरण निवारण र जोखिम – बैंकिङ व्यावसायिक
KYC, AML & Risk Management · Banking Professional – Accounting, Digital Banking, Insurance & Capital Market · ४०७ प्रश्न
४०७ प्रश्न उपलब्ध। मोड छान्नुहोस्:
KYC, सम्पत्ति शुद्धीकरण निवारण र जोखिम: प्रश्न र उत्तर
सही लागेको विकल्पमा थिच्नुहोस्। सही भए हरियो, गलत भए रातो देखिन्छ; ३ सेकेन्डपछि सही उत्तर र व्याख्या देखिन्छ।
सही: ० / ०
-
सम्पत्ति शुद्धीकरणको स्रोत बन्ने अपराध (जस्तै भ्रष्टाचार, लागूऔषध कारोबार, कर छली) लाई के भनिन्छ?
सही उत्तर: ख) सम्बद्ध कसुर (Predicate Offence)
सम्पत्ति शुद्धीकरण गरिने अवैध आम्दानी जुन अपराधबाट उत्पन्न हुन्छ, त्यसलाई सम्बद्ध कसुर (predicate offence) भनिन्छ।
💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)
-
बैंकमा जोखिम व्यवस्थापनका लागि सञ्चालक समितिअन्तर्गत गठन हुने समितिलाई सामान्यतया के भनिन्छ?
सही उत्तर: ग) जोखिम व्यवस्थापन समिति (Risk Management Committee)
सञ्चालक समितिअन्तर्गतको जोखिम व्यवस्थापन समितिले बैंकका जोखिम नीति र जोखिम सीमाको निरीक्षण गर्छ।
💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)
-
जोखिम व्यवस्थापनमा 'कर्जा जोखिम' कम गर्न बैंकले प्रयोग गर्ने सामान्य उपाय कुन हो?
सही उत्तर: क) पर्याप्त धितो लिनु र ऋणीको कर्जा विश्लेषण गर्नु
धितो, जमानत, ऋणी विश्लेषण र कर्जा विविधीकरणले कर्जा जोखिम घटाउँछ।
💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)
-
नेपाल राष्ट्र बैंकले नेपालमा कुन कारोबारलाई गैरकानुनी घोषणा गरेको छ?
सही उत्तर: ख) क्रिप्टोकरेन्सी (जस्तै बिटक्वाइन) को कारोबार
नेपाल राष्ट्र बैंकले बिटक्वाइनलगायत क्रिप्टोकरेन्सीको कारोबार गैरकानुनी हुने सूचना जारी गरेको छ।
💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)
-
कुनै वास्तविक कार्यालय वा व्यवस्थापन नभएको, कागजमा मात्र अस्तित्वमा रहेको बैंकलाई के भनिन्छ र यससँग करेस्पोन्डेन्ट सम्बन्ध राख्न किन निषेध गरिन्छ?
सही उत्तर: घ) सेल बैंक (Shell Bank); यसको नियमन र जवाफदेहिता नहुने भएकाले
देशमा भौतिक उपस्थिति र प्रभावकारी सुपरिवेक्षण नभएको सेल बैंक सम्पत्ति शुद्धीकरणको उच्च जोखिम भएकाले यससँग सम्बन्ध निषेध गरिन्छ।
💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)
-
ग्राहक पहिचान (KYC) विवरण एकपटक लिएपछि बैंकले के गर्नुपर्छ?
सही उत्तर: घ) जोखिमका आधारमा आवधिक रूपमा अद्यावधिक गर्नुपर्छ
KYC निरन्तर प्रक्रिया हो; ग्राहकको जोखिम स्तरअनुसार विवरण आवधिक रूपमा अद्यावधिक गर्नुपर्छ, उच्च जोखिमका ग्राहकको छिटो-छिटो।
💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)
-
बैंकहरूको पुँजी पर्याप्तता र जोखिम व्यवस्थापनसम्बन्धी 'बासेल' मापदण्ड कुन समितिले जारी गर्छ?
सही उत्तर: ख) बैंकिङ सुपरिवेक्षणसम्बन्धी बासेल समिति (BCBS)
बासेल मापदण्डहरू स्विट्जरल्याण्डको बासेलस्थित BIS मा रहेको बैंकिङ सुपरिवेक्षणसम्बन्धी बासेल समितिले जारी गर्छ।
💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)
-
बैंकको कर्जा कुनै एक ऋणी, समूह वा क्षेत्रमा अत्यधिक केन्द्रित हुँदा हुने जोखिमलाई के भनिन्छ?
सही उत्तर: ग) केन्द्रीकरण जोखिम (Concentration Risk)
थोरै ऋणी वा एउटै क्षेत्रमा धेरै कर्जा हुँदा तिनको असफलताले ठूलो नोक्सानी गर्ने जोखिम केन्द्रीकरण जोखिम हो।
💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)
-
बैंकले कानुन, नियम र नियामकीय निर्देशन पालना नगर्दा जरिवाना वा कारबाही हुने जोखिमलाई के भनिन्छ?
सही उत्तर: क) अनुपालन जोखिम (Compliance Risk)
कानुन र नियामकीय निर्देशन पालना नगर्दा हुने दण्ड, जरिवाना वा इजाजत खारेजीको जोखिम अनुपालन जोखिम हो।
💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)
-
विदेशी मुद्राको विनिमय दरमा हुने परिवर्तनले बैंकलाई हुने नोक्सानीको जोखिमलाई के भनिन्छ?
सही उत्तर: ख) विदेशी विनिमय जोखिम (Foreign Exchange Risk)
विदेशी मुद्रामा रहेका सम्पत्ति वा दायित्वको मूल्य विनिमय दरले बदलिँदा हुने नोक्सानी विदेशी विनिमय जोखिम हो।
💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)
यी अभ्यास प्रश्न हुन्, आधिकारिक प्रश्न होइनन्। पाठ्यक्रम, विज्ञापन र नतिजाका लागि सम्बन्धित निकायको आधिकारिक वेबसाइट हेर्नुहोस्। उत्तरमा गल्ती भेटे प्रश्नमुनिको "टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट" मा लेख्नुहोस्।
नमस्ते! पाठ्यक्रम, सामान्य ज्ञान, भाषा परीक्षा वा कुनै प्रश्नको उत्तर बुझ्न सोध्नुहोस्।
AI ले गल्ती गर्न सक्छ। महत्वपूर्ण कुरा आधिकारिक स्रोतमा जाँच्नुहोस्।