KYC, सम्पत्ति शुद्धीकरण निवारण र जोखिम – KYC, AML & Risk Management MCQ

KYC, सम्पत्ति शुद्धीकरण निवारण र जोखिम: प्रश्न र उत्तर

सही लागेको विकल्पमा थिच्नुहोस्। सही भए हरियो, गलत भए रातो देखिन्छ; ३ सेकेन्डपछि सही उत्तर र व्याख्या देखिन्छ।

सही: ० / ०

41. FATF मापदण्ड अनुसार, उच्च जोखिमयुक्त ग्राहक (High-Risk Customer) को परिभाषा के हो?

    कबिना पर्याप्त औपचारिकताका व्यक्ति खविदेशी वासी व्यापारी गबैंक कर्मचारी घस्थानीय निवासी उद्यमी
    💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)

    छलफल / प्रश्न उत्तरमा गल्ती छ

    पठाउनुहोस्

    टिप्पणी जाँचपछि मात्र देखिन्छ।

42. नेपालमा सम्पत्ति शुद्धीकरण निवारण (AML) नियन्मपत्र बैंकको मुख्य कार्य कस्तो हुन्छ?

    कसम्पत्ति शुद्धीकरणविरुद्धको छानबीन गरিবैकला खग्राहकको प्रोफाइल बनाउनु र निगरानी गर्नु गबैंकको पुँजी कायम राख्न निर्देशन दिनु घआफ्नो आम्दानी घोषणा गर्न ग्राहकलाई अनुरोध गर्ने
    💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)

    छलफल / प्रश्न उत्तरमा गल्ती छ

    पठाउनुहोस्

    टिप्पणी जाँचपछि मात्र देखिन्छ।

43. सम्पत्ति शुद्धीकरण निवारणको लागि बैंकहरूले भन्दा पहिले कुन प्रक्रिया अपनाउन आवश्यक हुन्छ?

    कक) जोखिम मूल्याङ्कन गर्दा खख) ग्राहक प्रोफाइलिङ गर्दा गग) धनदायक सूचना (Due Diligence) प्रारम्भ गर्दा घघ) निगरानी प्रणाली स्थापित गर्दा
    💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)

    छलफल / प्रश्न उत्तरमा गल्ती छ

    पठाउनुहोस्

    टिप्पणी जाँचपछि मात्र देखिन्छ।

44. 'वर्गमूल-समय नियम' (Square Root of Time Rule) ले के बुझाउँछ?

    कजोखिमको पूर्वानुमानमा समयको लम्बाइलाई महत्व दिन्छ खक्रेडिट जोखिम मूल्याङ्कनका लागि प्रयोग गरिन्छ गपोर्टफोलियोमा आधारित जोखिम गणना गर्दा एक निश्चित अवधिमा जोखिम बढ्ने सम्भावनालाई बुझ्दछ घकेवल उच्च जोखिमयुक्त ग्राहकहरूलाई मात्र लक्षित गर्दछ
    💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)

    छलफल / प्रश्न उत्तरमा गल्ती छ

    पठाउनुहोस्

    टिप्पणी जाँचपछि मात्र देखिन्छ।

45. एक नयाँ ग्राहकले आफ्नो बैंक खाता खोल्ने क्रममा, आफ्नो आम्दानीको स्रोत स्पष्ट रूपमा नबताउँदा उसको AML प्रोफाइलिङ गर्दा के हुन्छ?

    कग्राहकलाई तत्काल खाता खোলার अनुमति दिइन्छ खबैंकले स्वचालित रूपमा ग्राहकलाई चेतावनी दिन्छ गबैंकले ग्राहकको जोखिम मूल्याङ्कन गर्छ र निगरानीका लागि थप मापदण्ड लागू गर्छ घबैंकले सीधा प्रहरीलाई सूचित गर्छ
    💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)

    छलफल / प्रश्न उत्तरमा गल्ती छ

    पठाउनुहोस्

    टिप्पणी जाँचपछि मात्र देखिन्छ।

46. कुनै बैंकले आफ्नो सम्पत्ति शुद्धीकरण कार्यक्रम (AML program) मा 'नगद लेनदेन नियम' (transaction monitoring system) लागू गरेको छ। यसको मुख्य कार्य के हो?

    कबैंकले ग्राहकहरूलाई ठूलो रकम नगराउन सचेत गराउने खबैंकले प्रत्येक कारोबारमा लेनदार तथा प्राप्तकर्ताबीचको रकम तुलना गर्ने गबैंकले स्वचालित रूपमा ठूला नगद लेनदेनहरूको निगरानी गर्ने घबैंकले केवल उच्च जोखिमयुक्त ग्राहकहरूको गतिविधि हेर्ने
    💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)

    छलफल / प्रश्न उत्तरमा गल्ती छ

    पठाउनुहोस्

    टिप्पणी जाँचपछि मात्र देखिन्छ।

47. KYC प्रक्रिया बैंकहरूले कसलाई लागू गर्नुपर्छ?

    ककेवल उच्च नेटवर्थका ग्राहकहरू खसवै प्रकारका ग्राहकहरू, विशेष गरी जोखिमयुक्त ग्राहकहरू गबैंक कर्मचारीहरू मात्र घराजनीतिज्ञहरू मात्र
    💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)

    छलफल / प्रश्न उत्तरमा गल्ती छ

    पठाउनुहोस्

    टिप्पणी जाँचपछि मात्र देखिन्छ।

48. FATF ले ‘जागरूक क्षेत्र अधिकार’ (Designated Non-Financial Businesses and Professions) सूचीमा बैंक बाहेकका निम्न कुन व्यवसाय समावेश गर्छ?

    कशेतरी खनिर्माण कम्पनी गअdorff एवं साझेदार (Advocates & Solicitors) घचाय पसल
    💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)

    छलफल / प्रश्न उत्तरमा गल्ती छ

    पठाउनुहोस्

    टिप्पणी जाँचपछि मात्र देखिन्छ।

49. यदि कुनै बैंकको ऋण पोर्टफोलियोमा धेरै ऋणी एकै क्षेत्रमा केन्द्रित हुन्छ भने बैंकलाई के कसरी खतरा हुन सक्छ?

    कऋण तिर्न नसक्ने ऋणीहरूको संख्या कम हुनु खबैंकको ब्याज आम्दानी बढ्नु गक्षेत्रीय जोखिम (sector risk) बढ्दा बैंकले नोक्सान बेहोर्नु पर्ला घऋण दिने प्रक्रिया सजिलो हुनु
    💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)

    छलफल / प्रश्न उत्तरमा गल्ती छ

    पठाउनुहोस्

    टिप्पणी जाँचपछि मात्र देखिन्छ।

50. Basel III को अनुसार ‘उच्च गुणस्तरीय तरल सम्पत्ति’ (HQLA) कसले कायम राख्नुपर्छ?

    कप्रत्येक बचत बैंक खफक्त वाणिज्य बैंकहरू गबैंकहरूको सामूहिक रूपमा एउटा निकाय घसबै वित्तीय संस्था
    💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)

    छलफल / प्रश्न उत्तरमा गल्ती छ

    पठाउनुहोस्

    टिप्पणी जाँचपछि मात्र देखिन्छ।