KYC, सम्पत्ति शुद्धीकरण निवारण र जोखिम – KYC, AML & Risk Management MCQ
KYC, सम्पत्ति शुद्धीकरण निवारण र जोखिम – बैंकिङ व्यावसायिक
KYC, AML & Risk Management · Banking Professional – Accounting, Digital Banking, Insurance & Capital Market · ४०७ प्रश्न
४०७ प्रश्न उपलब्ध। मोड छान्नुहोस्:
KYC, सम्पत्ति शुद्धीकरण निवारण र जोखिम: प्रश्न र उत्तर
सही लागेको विकल्पमा थिच्नुहोस्। सही भए हरियो, गलत भए रातो देखिन्छ; ३ सेकेन्डपछि सही उत्तर र व्याख्या देखिन्छ।
सही: ० / ०
-
KYC प्रक्रिया बैंकले कति प्राथमिकता दिन्छ?
सही उत्तर: ग) विद्यमान ग्राहकको जानकारी सुरक्षित राखेर जोखिम कम गर्नु
KYC (Know Your Customer) प्रक्रियाले बैंकलाई विद्यमान र नयाँ ग्राहकहरूको बारेमा जानकारी सुरक्षित राखेर जोखिम कम गर्न मद्दत गर्दछ। अन्य विकल्पहरू KYC को मुख्य उद्देश्य हुन्।
💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)
-
सम्पत्ति शुद्धीकरणको मुख्य उद्देश्य कस्तो हुन्छ?
सही उत्तर: ख) अवैध कारोबारले प्रभावित भएका सम्पति तथा रकमको स्रोत पत्ता लगाउने र त्यसलाई पुनः प्राप्त गर्ने
सम्पत्ति शुद्धीकरणको मुख्य उद्देश्य अवैध गतिविधिबाट आर्जित सम्पत्तिलाई सफा पार्न र त्यसको स्रोत पत्ता लगाएर पुनः प्राप्त गर्न हो। अन्य विकल्पहरू सम्पत्ति शुद्धीकरणका उद्देश्यसँग मेल खाँदैनन्।
💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)
-
विदेशी मुद्राको विनिमय दरमा हुने परिवर्तनले बैंकलाई हुने नोक्सानीको जोखिमलाई के भनिन्छ? (a) क्रेडिट रिस्क (Credit Risk) (b) मर्सरिज रिस्क (Currency Risk) (c) लिक्विडिटी रिस्क (Liquidity Risk) (d) ब्याज रिस्क (Interest Rate Risk)
सही उत्तर: ख) (b) मर्सरिज रिस्क (Currency Risk)
The correct answer is (b), ‘currency risk,’ which refers specifically to the potential losses a bank can face due to fluctuations in exchange rates. The other options represent different types of financial risks: (a) relates to borrower defaults, (c) concerns insufficient cash flow and (d) relates to changes in interest rates.
💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)
-
रिपोर्टिङ सीमाबाट बच्न ठूलो नगद रकमलाई साना-साना कारोबारमा टुक्र्याएर जम्मा गर्ने कार्यलाई के भनिन्छ? (a) मर्जिंग (Merging) (b) बिटमेलिंग (Brimming) (c) डेलिगेशन (Delegation) (d) डिस्ट्रीब्यूशन (Distribution)
सही उत्तर: ख) (b) बिटमेलिंग (Brimming)
The correct answer is (b), ‘bitmealing,’ which accurately describes the practice of splitting large sums of cash into multiple smaller transactions to avoid reporting thresholds under AML regulations. Option (a) is incorrect because merging refers to combining businesses. Options (c) and (d) are unrelated banking terms.
💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)
-
सम्पत्ति शुद्धीकरणको दोस्रो चरण, जसमा धेरै जटिल कारोबार गरी रकमको स्रोत लुकाइन्छ, लाई के भनिन्छ? (a) नियमित लेनदेन (Regular Transaction) (b) संदिग्ध लेनदेन (Suspicious Transaction) (c) जटिल कारोबार (Complex Transaction) (d) मौद्रिक नीति (Monetary Policy)
सही उत्तर: ग) (c) जटिल कारोबार (Complex Transaction)
Correct answer is (c) because this stage specifically refers to transactions involving heightened complexity used to obscure the origin of funds – a key element of AML. The wrong options are incorrect: (a) describes normal banking activity, (b) describes a flagged transaction, and (d) relates to government economic policy.
💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)
-
सम्पत्ति शुद्धीकरण निवारण (AML) मा ‘स्केलिंग’ (Scaling) शब्दले के जनाउँछ?
सही उत्तर: ख) बैंकको औपचारिकता पालना गर्ने अवस्थामा कमी आउनु
'स्केलिंग' भनेर अवैध सम्पत्ति सम्Breedनको जोखिम बढ्ने अवस्थालाई जनाउँछ, जुन AML मा विशेष रूपमा चिन्ताजनक हुन्छ। अन्य विकल्पहरू AML को परिभाषा वा प्रभावसँग सम्बन्धित छन्।
💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)
-
सम्पत्ति शुद्धीकरण निवारण (AML) को दृष्टिकोणबाट, ‘शङ्कास्पद कारोबार प्रतिवेदन’ (STR) बुझु भनेको के हो?
सही उत्तर: ग) विगो रकम कायम गरिएको सूचना
STR भनेको ठुला र असामान्य कारोबारको रिपोर्ट हो जसले सम्पत्ति शुद्धीकरण वा आतंकवादी वित्तपोषणको जोखिम देखाउँछ। गलत विकल्पहरू STR को सही परिभाषा प्रस्तुत गर्दैनन।
💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)
-
बैंकले 'सुरक्षित सम्पत्ति' (Collateral) के कसरी प्रयोग गर्छ?
सही उत्तर: ख) बैंकको आम्दानी बढ्न
बैंक कर्जा दिने बेलामा सुरक्षित सम्पत्ति लिएर कर्जा जोखिम कम गर्छ। यसले बैंकलाई आफ्नो लगानी सुरक्षित बनाउन मद्दत गर्दछ। अन्य विकल्पहरू गलत छन्।
💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)
-
'क्रेडिट लाइन' (Credit Line) वाक्यांशको अर्थ कुरा?
सही उत्तर: घ) धित्रावदर प्रतिशत
'क्रेडिट लाइन' भनेकाले बैंकले ग्राहकलाई अस्थायी रूपमा रकम उपलब्ध गराउँछ, जुन भुक्तानी अवधिभित्र तिर्नुपर्ने हुन्छ। अन्य विकल्पहरू क्रेडिट लाइनको सही परिभाषा हुन्दैन।
💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)
-
यदि कुनै बैंकले खराब कर्जा (Non-Performing Loan - NPL) मा रु. 50 लाख तोड्छ भने, त्यसको जोखिम भार (Capital Charge) कति हुन सक्छ?
सही उत्तर: घ) 40%
Basel III अनुसार, खराब कर्जामा रहेको जोखिमको लागि बैंकले 30% सम्मको जोखिम भार राख्नेछ। यो जोखिम भार बैंकको पूँजीमा थपिने छ।
💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)
यी अभ्यास प्रश्न हुन्, आधिकारिक प्रश्न होइनन्। पाठ्यक्रम, विज्ञापन र नतिजाका लागि सम्बन्धित निकायको आधिकारिक वेबसाइट हेर्नुहोस्। उत्तरमा गल्ती भेटे प्रश्नमुनिको "टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट" मा लेख्नुहोस्।
नमस्ते! पाठ्यक्रम, सामान्य ज्ञान, भाषा परीक्षा वा कुनै प्रश्नको उत्तर बुझ्न सोध्नुहोस्।
AI ले गल्ती गर्न सक्छ। महत्वपूर्ण कुरा आधिकारिक स्रोतमा जाँच्नुहोस्।