कृषि विकास बैंक व्यवसाय सहायक (तह ४ र ५) – बैंकिङ व्यावसायिक
कृषि विकास बैंक – व्यवसाय सहायक (तह ४ र ५)
ADBL Assistant – Level 4 & 5 · Agricultural Development Bank (ADBL)
१,११५ प्रश्न उपलब्ध। मोड छान्नुहोस्:
बैंकिङ व्यावसायिक: प्रश्न र उत्तर
सही लागेको विकल्पमा थिच्नुहोस्। सही भए हरियो, गलत भए रातो देखिन्छ; ५ सेकेन्डपछि सही उत्तर र व्याख्या देखिन्छ।
सही: ० / ०
-
व्यवसायलाई यसको मालिकभन्दा छुट्टै अस्तित्व भएको इकाई मानेर हिसाब राख्ने लेखा अवधारणा कुन हो?
सही उत्तर: ख) व्यावसायिक इकाई अवधारणा (Business Entity Concept)
व्यावसायिक इकाई अवधारणाअनुसार व्यवसाय र मालिक छुट्टाछुट्टै मानिन्छन्, त्यसैले मालिकले ल्याएको पुँजी व्यवसायको दायित्व मानिन्छ।
💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)
-
असामान्य वा शङ्कास्पद कारोबार हुन सक्ने संकेत, जस्तै आम्दानीसँग मेल नखाने ठूलो नगद जम्मा, लाई AML मा के भनिन्छ?
सही उत्तर: ख) रातो झण्डा सूचक (Red flag indicator)
Red flag indicator ले कर्मचारीलाई सम्भावित सम्पत्ति शुद्धीकरण पहिचान गर्न सचेत गराउँछ, र त्यसको विश्लेषणपछि आवश्यक भए STR पठाइन्छ। Red flag हुनु आफैँमा अपराध प्रमाणित भएको होइन, थप जाँच आवश्यक भएको संकेत मात्र हो।
💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)
-
संयुक्त राष्ट्रसंघको प्रतिबन्धित सूचीमा नाम परेका व्यक्ति वा संस्थाको सम्पत्ति FATF मापदण्डअनुसार कहिले रोक्का गर्नुपर्छ?
सही उत्तर: क) अविलम्ब (without delay) – पूर्वसूचना नदिई
लक्षित वित्तीय प्रतिबन्ध (Targeted Financial Sanctions) अन्तर्गत सूचीकृत व्यक्तिको सम्पत्ति पूर्वसूचनाविना तुरुन्तै (सामान्यतया घण्टाभित्र) रोक्का गर्नुपर्छ। पूर्वसूचना दिँदा सम्पत्ति अन्यत्र सारिने जोखिम हुने भएकाले सूचना दिइँदैन।
💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)
-
ग्राहक सम्बन्ध कायम भइसकेपछि ग्राहकको कारोबार निजको प्रोफाइल, व्यवसाय र आम्दानीसँग मेल खान्छ कि खाँदैन भनी निरन्तर जाँच गर्ने प्रक्रियालाई के भनिन्छ?
सही उत्तर: घ) निरन्तर अनुगमन (Ongoing monitoring)
Ongoing monitoring CDD को अनिवार्य अंश हो; यसले असामान्य कारोबार पहिचान गरी आवश्यक परे STR पठाउन मद्दत गर्छ। प्रारम्भिक पहिचान खाता खोल्ने बेला मात्र हुन्छ।
💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)
-
एउटा ठूलो वित्तीय संस्था असफल हुँदा त्यसको असर अन्य संस्था र सम्पूर्ण वित्तीय प्रणालीमा फैलिने जोखिमलाई के भनिन्छ?
सही उत्तर: ग) प्रणालीगत जोखिम (Systemic risk)
Systemic risk ले सम्पूर्ण वित्तीय प्रणालीको स्थायित्वलाई असर गर्छ, त्यसैले ठूला बैंकहरूमा थप पुँजी र कडा सुपरिवेक्षण गरिन्छ। Unsystematic risk भने कुनै एक कम्पनी वा क्षेत्रमा सीमित हुने र विविधीकरणबाट घटाउन सकिने जोखिम हो।
💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)
-
बैंक मूल्याङ्कनको CAMELS प्रणालीमा 'S' ले के जनाउँछ?
सही उत्तर: ख) बजार जोखिमप्रतिको संवेदनशीलता (Sensitivity to market risk)
CAMELS को पूरा रूप Capital adequacy, Asset quality, Management, Earnings, Liquidity र Sensitivity to market risk हो। 'S' ले ब्याजदर, विनिमय दर आदि परिवर्तनबाट बैंकमा पर्ने असर मापन गर्छ।
💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)
-
आफ्नो खाता अरूलाई प्रयोग गर्न दिएर वा कमिसन लिएर अवैध रकम प्राप्त गरी अन्यत्र स्थानान्तरण गरिदिने व्यक्तिलाई के भनिन्छ?
सही उत्तर: क) मनी म्युल (Money mule)
Money mule ले जानेर वा नजानेर अपराधीको रकम आफ्नो खाताबाट सारिदिन्छ र यो पनि सम्पत्ति शुद्धीकरणमा सहभागिता मानिन्छ। Whistle blower भने गैरकानुनी कामको जानकारी आधिकारिक निकायलाई दिने व्यक्ति हो।
💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)
-
निम्नमध्ये कुन ग्राहकलाई AML जोखिम वर्गीकरणमा सामान्यतया उच्च जोखिमयुक्त मानिन्छ?
सही उत्तर: घ) ठूलो मात्रामा नगद कारोबार हुने नगद-प्रधान व्यवसाय सञ्चालक
नगद-प्रधान व्यवसायमा रकमको स्रोत पुष्टि गर्न कठिन हुने भएकाले यसलाई उच्च जोखिम मानिन्छ। तलब वा पेन्सनजस्ता स्पष्ट र नियमित स्रोतका खाता सामान्यतया न्यून जोखिममा पर्छन्।
💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)
-
नेपालमा सम्पत्ति शुद्धीकरण तथा आतंकवादी वित्तपोषणसम्बन्धी कसुरको अनुसन्धान गर्ने मुख्य निकाय कुन हो?
सही उत्तर: ग) सम्पत्ति शुद्धीकरण अनुसन्धान विभाग
सम्पत्ति शुद्धीकरण अनुसन्धान विभागले सम्पत्ति शुद्धीकरणसम्बन्धी कसुरको अनुसन्धान गरी मुद्दा चलाउने काम गर्छ। FIU ले भने प्रतिवेदन संकलन र विश्लेषण गरी सूचना सम्बन्धित निकायमा पठाउँछ, आफैँ मुद्दा चलाउँदैन।
💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)
-
तार स्थानान्तरण (wire transfer) गर्दा रकम पठाउने (originator) र पाउने (beneficiary) को आवश्यक विवरण भुक्तानी सन्देशसँगै पठाउनुपर्ने FATF को व्यवस्थालाई प्रायः के भनिन्छ?
सही उत्तर: ख) ट्राभल रुल (Travel rule)
Travel rule अनुसार भुक्तानी शृङ्खलाका सबै बैंकसम्म पठाउने र पाउनेको विवरण पुग्नुपर्छ, जसले शङ्कास्पद रकम ट्रेस गर्न सजिलो बनाउँछ। Tipping off भने ग्राहकलाई STR बारे सूचना दिने निषेधित कार्य हो।
💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)
यी अभ्यास प्रश्न हुन्, आधिकारिक प्रश्न होइनन्। पाठ्यक्रम, विज्ञापन र नतिजाका लागि सम्बन्धित निकायको आधिकारिक वेबसाइट हेर्नुहोस्। उत्तरमा गल्ती भेटे प्रश्नमुनिको "टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट" मा लेख्नुहोस्।
नमस्ते! पाठ्यक्रम, सामान्य ज्ञान, भाषा परीक्षा वा कुनै प्रश्नको उत्तर बुझ्न सोध्नुहोस्।
AI ले गल्ती गर्न सक्छ। महत्वपूर्ण कुरा आधिकारिक स्रोतमा जाँच्नुहोस्।