बैंकिङ व्यावसायिक – लेखा, डिजिटल बैंकिङ, बीमा र पुँजी बजार
बैंकिङ व्यावसायिक – लेखा, डिजिटल बैंकिङ, बीमा र पुँजी बजार
Banking Professional – Accounting, Digital Banking, Insurance & Capital Market · १,११५ प्रश्न
१,११५ प्रश्न उपलब्ध। मोड छान्नुहोस्:
बैंकिङ व्यावसायिक: प्रश्न र उत्तर
सही लागेको विकल्पमा थिच्नुहोस्। सही भए हरियो, गलत भए रातो देखिन्छ; ५ सेकेन्डपछि सही उत्तर र व्याख्या देखिन्छ।
सही: ० / ०
-
नेपालसहित धेरै देशका FIU ले बैंकबाट शङ्कास्पद कारोबार प्रतिवेदन लगायतका प्रतिवेदन अनलाइन प्राप्त गर्न प्रयोग गर्ने goAML सफ्टवेयर कुन संस्थाले विकास गरेको हो?
सही उत्तर: ग) संयुक्त राष्ट्रसंघीय लागूऔषध तथा अपराधसम्बन्धी कार्यालय (UNODC)
goAML प्रणाली UNODC ले FIU हरूका लागि विकास गरेको हो। विश्व बैंक र IMF ले AML/CFT मा प्राविधिक सहयोग र मूल्याङ्कन गर्छन्, तर goAML तिनीहरूको उत्पादन होइन।
💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)
-
विभिन्न देशका वित्तीय जानकारी इकाइ (FIU) हरूबीच सूचना आदानप्रदान र सहयोगका लागि गठित अन्तर्राष्ट्रिय संगठन कुन हो?
सही उत्तर: ख) एग्मन्ट समूह (Egmont Group)
Egmont Group सन् 1995 मा स्थापित FIU हरूको अनौपचारिक संगठन हो, जसले सुरक्षित माध्यमबाट वित्तीय सूचना आदानप्रदान गराउँछ। इन्टरपोल प्रहरी सहयोगको संगठन हो, FIU हरूको होइन।
💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)
-
विश्वका ठूला अन्तर्राष्ट्रिय बैंकहरूको संघ, जसले वित्तीय अपराध जोखिम व्यवस्थापन र AML सम्बन्धी निर्देशिका तथा मापदण्ड बनाउँछ, कुन हो?
सही उत्तर: क) वुल्फ्सबर्ग समूह (Wolfsberg Group)
Wolfsberg Group निजी अन्तर्राष्ट्रिय बैंकहरूको संघ हो, जसले करेस्पोन्डेन्ट बैंकिङ प्रश्नावली जस्ता मापदण्ड बनाउँछ। Egmont Group भने विभिन्न देशका वित्तीय जानकारी इकाइ (FIU) हरूको संगठन हो।
💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)
-
FATF को 'ग्रे लिस्ट' (Grey list) को आधिकारिक नाम के हो?
सही उत्तर: घ) Jurisdictions under Increased Monitoring
ग्रे लिस्टमा रणनीतिक कमजोरी भएका तर FATF सँग मिलेर सुधार गर्न प्रतिबद्ध मुलुक राखिन्छन्, जसलाई Jurisdictions under Increased Monitoring भनिन्छ। High-Risk Jurisdictions subject to a Call for Action भने 'ब्ल्याक लिस्ट' हो।
💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)
-
FATF वा APG जस्ता निकायले सदस्य मुलुकको AML/CFT प्रणालीको प्रभावकारिता र मापदण्ड पालना जाँच्न गर्ने सहकर्मी मूल्याङ्कनलाई के भनिन्छ?
सही उत्तर: ग) पारस्परिक मूल्याङ्कन (Mutual Evaluation)
Mutual Evaluation मा अन्य सदस्य मुलुकका विज्ञहरूले सम्बन्धित मुलुकको कानुन र कार्यान्वयनको मूल्याङ्कन गर्छन्। National Risk Assessment भने मुलुक आफैँले आफ्नो जोखिम पहिचान गर्न गर्ने अध्ययन हो।
💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)
-
औपचारिक बैंकिङ प्रणाली बाहिर विश्वासका आधारमा एक देशबाट अर्को देशमा रकम पठाउने अनौपचारिक प्रणालीलाई नेपालमा के भनिन्छ?
सही उत्तर: ख) हुन्डी (हवाला)
हुन्डी वा हवालामा रकम भौतिक रूपमा नसारी एजेन्टबीचको विश्वासमा हिसाब मिलाइन्छ, जसले सम्पत्ति शुद्धीकरण र कर छलीको जोखिम बढाउँछ। इजाजतप्राप्त रेमिट्यान्स कम्पनी भने औपचारिक र नियमित प्रणाली हो।
💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)
-
सम्पत्ति शुद्धीकरण र आतंकवादी वित्तपोषणबीचको मुख्य भिन्नता कुन हो?
सही उत्तर: क) आतंकवादी वित्तपोषणमा प्रयोग हुने रकम वैध स्रोतबाट आर्जित पनि हुन सक्छ
सम्पत्ति शुद्धीकरणमा अपराधबाट आर्जित रकमको स्रोत लुकाइन्छ, तर आतंकवादी वित्तपोषणमा वैध आम्दानी वा चन्दा समेत प्रयोग हुन सक्छ र मुख्य कुरा रकमको गन्तव्य हुन्छ। आतंकवादी वित्तपोषणमा प्रायः सानो रकम प्रयोग हुने भएकाले पत्ता लगाउन गाह्रो हुन्छ।
💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)
-
AML/CFT मा CFT को पूरा रूप के हो?
सही उत्तर: घ) Combating the Financing of Terrorism
CFT भनेको आतंकवादी वित्तपोषण निवारण (Combating the Financing of Terrorism) हो। AML ले अवैध आम्दानी लुकाउने कार्य रोक्छ भने CFT ले आतंकवादी गतिविधिमा रकम पुग्न रोक्छ।
💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)
-
अल-कायदा र तालिबानसँग सम्बन्धित व्यक्ति तथा संस्थाको सम्पत्ति रोक्का गर्ने प्रतिबन्धसँग सम्बन्धित संयुक्त राष्ट्रसंघ सुरक्षा परिषद्को प्रस्ताव कुन हो?
सही उत्तर: ग) UNSCR 1267
UNSCR 1267 (सन् 1999) र यसका उत्तराधिकारी प्रस्तावअन्तर्गत प्रतिबन्धित सूची कायम गरिन्छ, जसलाई बैंकले ग्राहक स्क्रिनिङमा प्रयोग गर्छन्। UNSCR 1540 भने आमविनाशकारी हतियारको प्रसार रोकथामसँग सम्बन्धित छ।
💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)
-
ग्राहक, उत्पादन, भौगोलिक क्षेत्र र सेवा माध्यमको जोखिम पहिचान गरी जोखिमको मात्राअनुसार नियन्त्रणका स्रोत-साधन परिचालन गर्ने पद्धतिलाई के भनिन्छ?
सही उत्तर: ख) जोखिममा आधारित पद्धति (Risk Based Approach)
FATF ले Risk Based Approach लाई आधारभूत सिद्धान्त मानेको छ, जसमा उच्च जोखिममा बढी र न्यून जोखिममा कम नियन्त्रण लगाइन्छ। Rule based पद्धतिमा जोखिम जेसुकै भए पनि सबैमा एउटै नियम लागू हुन्छ।
💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)
यी अभ्यास प्रश्न हुन्, आधिकारिक प्रश्न होइनन्। पाठ्यक्रम, विज्ञापन र नतिजाका लागि सम्बन्धित निकायको आधिकारिक वेबसाइट हेर्नुहोस्। उत्तरमा गल्ती भेटे प्रश्नमुनिको "टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट" मा लेख्नुहोस्।
नमस्ते! पाठ्यक्रम, सामान्य ज्ञान, भाषा परीक्षा वा कुनै प्रश्नको उत्तर बुझ्न सोध्नुहोस्।
AI ले गल्ती गर्न सक्छ। महत्वपूर्ण कुरा आधिकारिक स्रोतमा जाँच्नुहोस्।