KYC, सम्पत्ति शुद्धीकरण निवारण र जोखिम – KYC, AML & Risk Management MCQ
KYC, सम्पत्ति शुद्धीकरण निवारण र जोखिम – बैंकिङ व्यावसायिक
KYC, AML & Risk Management · Banking Professional – Accounting, Digital Banking, Insurance & Capital Market · ४०७ प्रश्न
४०७ प्रश्न उपलब्ध। मोड छान्नुहोस्:
KYC, सम्पत्ति शुद्धीकरण निवारण र जोखिम: प्रश्न र उत्तर
सही लागेको विकल्पमा थिच्नुहोस्। सही भए हरियो, गलत भए रातो देखिन्छ; ३ सेकेन्डपछि सही उत्तर र व्याख्या देखिन्छ।
सही: ० / ०
-
निम्न कथामध्ये कुन अवस्थामा बैंकले सम्पत्ति शुद्धीकरण (AML) सम्बन्धी दायित्व पूरा गरेको मानिन्छ? (a) बैंकले मात्र निक्षेपదారుहरूलाई KYC प्रक्रियामा सहयोग गर्छ। (b) बैंकले ग्राहक जानकारी रेकर्ड गर्छ र नियमित रूपमा जोखिम मूल्याङ्कन गर्छ। (c) बैंकले केवल प्रहरीको अनुरोधमा ग्राहक जानकारी दिन्छ। (d) बैंकले सम्पत्ति शुद्धीकरण सम्बन्धी कानुनलाई पूर्ण रूपमा उपेक्षा गर्दछ।
सही उत्तर: ग) (c) बैंकले केवल प्रहरी को अनुरोधमा ग्राहक जानकारी दिन्छ।
सही उत्तर (b) हो। AML दायित्व पूरा गर्न, बैंकले ग्राहक जानकारी रेकर्ड गर्ने, नियमित जोखिम मूल्याङ्कन गर्ने र लागूऔनी नियमावली पालना गर्ने必要があります। अन्य विकल्पहरूले यो अनिवार्य आवश्यकतालाई नबुझ्दछन्।
💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)
-
बैंकले ग्राहकलाई वित्तीय सेवा प्रदान गर्दा, लेनदेनको जोखिम मूल्यांकन गर्ने क्रममा निम्न कुराहरू मध्ये कति बुँदाहरूले ध्यान आकर्षित गरेका छन्? (a) केवल ग्राहकको पृष्ठभूमि र लेनदेनको रकम (b) ग्राहक, उत्पादन, भौगोलिक क्षेत्र र सेवा माध्यमको जोखिम पहिचान गरी जोखिमको मात्रा अनुसार नियन्त्रणका साधनहरू (c) केवल लेनदेनको रकम र बैंकको मौसमी गतिविधि (d) ग्राहकको क्रेडिट स्कोर र बैंकको लाभ मार्जिन
सही उत्तर: ख) (b) ग्राहक, उत्पादन, भौगोलिक क्षेत्र और सेवा माध्यम का जोखिम पहिचान गरि जोखिमको मात्रा अनुसार नियन्त्रणका साधनहरू
सही उत्तर (b) हो। KYC (Know Your Customer) र AML (Anti-Money Laundering) मा ग्राहकको पृष्ठभूमि, लेनदेनको माध्यम, भौगोलिक क्षेत्र र सेवा माध्यमको मूल्याङ्कन गरी जोखिम पहिचान गर्नुपर्दछ। अन्य विकल्पहरूले यो जटिलतालाई नबुझ्दछन्।
💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)
-
बासेल III नियमानुसार, बैंकले आफ्नो स्थिर कोष (Capital Stock) कति प्रतिशतसम्म कायम राख्नुपर्छ?
सही उत्तर: घ) २०%
बासेल III सम्धान अनुसार बैंकहरूले आफ्नो जोखिमहरू धान्नका लागि न्यूनतम १५% स्थिर कोष (Capital Stock) कायम राख्न आवश्यक हुन्छ। यो नियम बैंकहरूको पूँजी संरचनालाई मजबुत बनाउनुसहित वित्तीय प्रणालीमा स्थिरता ल्याउने उद्देश्य राखेको हो।
💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)
-
FATF (Financial Action Task Force) मापदण्डअनुरूप बैंक चलाउनका लागि निम्न कुरा अनिवार्य छ?
सही उत्तर: ख) बैंकले ग्राहकको सम्पत्ति सुनिश्चित गर्न पर्याप्त उपाय अपनाउनु पर्छ।
FATF मापदण्डअनुरूप बैंक चलाउनका लागि ग्राहकको सम्पत्ति सुनिश्चित गर्न पर्याप्त उपाय अपनाउनु महत्त्वपूर्ण हुन्छ। यसमा KYC (Customer Due Diligence) प्रक्रिया लागू गर्नु, सम्पनती शुद्धीकरण निवारण (AML) प्रणाली स्थापित गर्नु र जोखिम मूल्यांकन गर्रो समावेश हुन्छ। अन्य विकल्पहरू यस कुरासँग सम्बन्धित छैनन्।
💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)
-
'चूक सम्भावना (PD)' को अर्थ के हो?
सही उत्तर: क) कर्जा लिनुहुने ग्राहकले तिर्न नसक्ने सम्भावना।
'चूक सम्भावना (PD)' भनेको कुनै कर्जा लिनुहुने ग्राहकले समयमै तिर्न नसक्ने सम्भावनालाई भन्छ। यो जोखिम मूल्यांकन गर्ने मापन हो। विकल्पहरूमा अन्य सम्बद्ध शब्दहरू छन्, तर PD विशेष गरी कर्जाको प्रत्याभूतिमा आधारित हुन्छ।
💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)
-
कुनै बैंकले KYC प्रक्रिया लागू गर्दा निम्न कुरामा कस्तो ध्यान दिनुपर्छ?
सही उत्तर: ख) ग्राहकको व्यवसायिक प्रोफाइल र जोखिम मूल्याङ्कनको आधारमा सेवा प्रदान गर्नुपर्छ।
KYC (Customer Due Diligence) को मुख्य उद्देश्य ग्राहकको पहिचान र व्यवसायिक प्रोफाइल थाहा गरी जोखिम मूल्याङ्कन गर्नु हो। विकल्प १ मा उल्लेख गरिएको ‘ग्राहकको व्यवसायिक प्रोफाइल र जोखिम मूल्याङ्कन’ KYC प्रक्रियाको आधारशिला हो। अन्य विकल्पहरू यसको विपरीत छन्।
💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)
-
सम्पत्ति शुद्धीकरण निवारण (AML) सम्बन्धी निम्न कथनको सेतो विकल्प हो?
सही उत्तर: ग) KYC प्रक्रिया पालना नहुँदा बैंकले कारवाही नहुँदा सम्पनती शुद्धीकरण निवारण असफल हुन्छ।
सम्पत्ति शुद्धीकरण निवारण (AML) प्रणालीको उद्देश्य अवैध कारोबारलाई रोक्नेलगायत सम्पनती शुद्धीकरण प्रक्रियामा संलग्न हुने व्यक्तिहरूको पहचान लगायतका कुराहरूमा केन्द्रित हुन्छ। विकल्प २ मा बैंकले शंकास्पद गतिविधि भए लगत्तै छानबीन गर्नुपर्ने कुरा भनिएको छ, जुन AML को आधारभूत आवश्यकता हो। अन्य विकल्पहरू गलत छन् किनकि AML प्रणालीको उद्देश्य मात्र अवैध कारोबारलाई रोक्ने र जोखिम मूल्याङ्कन गर्ने हुन्।
💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)
-
KYC सम्बन्धित निम्न पहிலहरू मध्ये कुन बैंकको ग्राहकलाई ऋण दिने बेलामा अझै उच्च सतर्कता अपनाउनुपर्ने हुन्छ?
सही उत्तर: क) लाइसेंस प्राप्त वाणिज्य बैंक
लाइसेंस प्राप्त वाणिज्य बैंकहरूले KYC प्रक्रिया पालना गर्नुपर्छ, तर ठूलो जोखिमयुक्त ग्राहकहरूको लागि (उच्च जोखिमयुक्त ग्राहक) थप सघन प्रक्रिया अपनाउनु आवश्यक हुन्छ। अन्य विकल्पहरूमा KYC को पालनाको स्तर फरक हुन्छ।
💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)
-
विदेशी लगानीकर्तालाई सेवा दिने क्रममा बैंकले कस्तो सावधानी अपनाउनुपर्छ?
सही उत्तर: ख) सम्पत्ति शुद्धीकरण सम्बन्धी नियमहरूको पालना गराउने प्रकृयाहरू लागू गर्नुहुन्छ
विदेशी लगानीकर्तालाई सेवा दिने क्रममा बैंकले सम्पत्ति शुद्धीकरण सम्बन्धी नियमहरूको पालना गराउने प्रकृयाहरू लागू गर्नुपर्छ। यसले बैंक र ग्राहक दुवैको हितमा हुन्छ।
💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)
-
'क्रेता प्रोफाइल' (Customer Profile) निर्माण गर्दा निम्न कुरामा ध्यान दिनु महत्त्वपूर्ण छ:
सही उत्तर: ग) ग्राहकको व्यवसायिक गतिविधि र आम्दानीको स्रोत
‘क्रेता प्रोफाइल’ निर्माण गर्दा मुख्य रूपमा ग्राहकको व्यवसायिक गतिविधि र आम्दानीको स्रोत (source of income) मा ध्यान दिनु महत्त्वपूर्ण छ। अन्य विकल्पहरू क्रेता प्रोफाइल निर्माणको लागि प्रासंगिक हुन्।
💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)
यी अभ्यास प्रश्न हुन्, आधिकारिक प्रश्न होइनन्। पाठ्यक्रम, विज्ञापन र नतिजाका लागि सम्बन्धित निकायको आधिकारिक वेबसाइट हेर्नुहोस्। उत्तरमा गल्ती भेटे प्रश्नमुनिको "टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट" मा लेख्नुहोस्।
नमस्ते! पाठ्यक्रम, सामान्य ज्ञान, भाषा परीक्षा वा कुनै प्रश्नको उत्तर बुझ्न सोध्नुहोस्।
AI ले गल्ती गर्न सक्छ। महत्वपूर्ण कुरा आधिकारिक स्रोतमा जाँच्नुहोस्।