KYC, सम्पत्ति शुद्धीकरण निवारण र जोखिम – KYC, AML & Risk Management MCQ
KYC, सम्पत्ति शुद्धीकरण निवारण र जोखिम – बैंकिङ व्यावसायिक
KYC, AML & Risk Management · Banking Professional – Accounting, Digital Banking, Insurance & Capital Market · ४०७ प्रश्न
४०७ प्रश्न उपलब्ध। मोड छान्नुहोस्:
KYC, सम्पत्ति शुद्धीकरण निवारण र जोखिम: प्रश्न र उत्तर
सही लागेको विकल्पमा थिच्नुहोस्। सही भए हरियो, गलत भए रातो देखिन्छ; ३ सेकेन्डपछि सही उत्तर र व्याख्या देखिन्छ।
सही: ० / ०
-
2079BS मा लागू हुने KYC नियमन अनुसार, बैंकले नयाँ ग्राहकलाई खाता खोल्ने बेला निम्न कुराको आवश्यकता पर्दछ। के भइरहेको छ? (a) ग्राहकको नागरिकता प्रमाणपत्र प्रमाणित गर्नु (b) ग्राहकले आफ्नो व्यवसायको विवरण दिनु पर्दैन (c) ग्राहकको भौतिक उपस्थिति बैंकमा अनिवार्य हुनुपर्छ (d) ग्राहकको वार्षिक आम्दानीको प्रमाण आवश्यक रहन्छ
सही उत्तर: क) (a) ग्राहकको नागरिकता प्रमाणपत्र प्रमाणित गर्नु
KYC (Know Your Customer) नियमन अन्तर्गत, बैंकहरूले नयाँ ग्राहकहरूलाई चिक्ता गरिरहेका व्यक्ति वा संस्था भएको पुष्टि गर्न नागरिकता प्रमाणपत्र जस्ता कागजातहरू लिनुपर्छ। विकल्प (b) KYC आवश्यकताहरूको बिरुद्ध हुन्छ।
💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)
-
सम्पत्ति शुद्धीकरण निवारण (AML) नियमावली अनुसार, बैंकले निम्न कुराको कडा निगरानी गर्नुपर्छ। के भइरहेको छ? (a) कुनै पनि ऋणीको नियमित भुक्तानी समयमै भएरिरहनु (b) ग्राहकका बारेमा जानकारी राख्नु र त्यसमध्ये असामान्य गतिविधि नभएको सुनिश्चित गर्नु (c) बैंकको सम्पूर्ण लेनदेन रकमको दैनिक हिसाब गरिरहनु (d) कर्मचारीहरूलाई नियमित रूपमा तालिम दिने व्यवस्था हुनु
सही उत्तर: ख) (b) ग्राहकका बारेमा जानकारी राख्नु र त्यसमध्ये असामान्य गतिविधि नभएको सुनिश्चित गर्नु
बैंकले AML नियमावली अन्तर्गत ग्राहक प्रोफाइलिंग, लेनदेन निगरानी र जोखिम मूल्याङ्कनको माध्यमबाट असामान्य गतिविधिहरूलाई कडा रूपमा निगरानी गर्नुपर्छ। विकल्प (b) यस कार्यसम्पादनसँग मेल खाँडछ, जबकि अन्य विकल्पहरू AML प्रक्रियाहरूको मूलभूत भागका रूपमा कम महत्त्वपूर्ण छन्।
💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)
-
Basel III नियमावली अनुसार ‘Capital Conservation Buffer (CCB)’ को उद्देश्य के हो?
सही उत्तर: ग) (C) केवल लगानीकर्ताहरूलाई लाभ पुग्नेगरी पूँजी व्यवस्थापन गर्ने।
CCB ले बैंकको पूँजीको आधारभूत स्तरमा थप जोखिम सहन सक्ने क्षमता प्रदान गर्दछ। यदि बैंकले नियामक आवश्यकताहरू पूरा गर्न असफल भए, तर CCB प्रयोग गरेर पूँजी पुग्नेछ।
💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)
-
एक बैंकले उच्च जोखिमवाला ग्राहकसँग लेनदेन गर्दा, सम्पत्ति शुद्धीकरण निवारण (AML) मा के गर्नुपर्छ?
सही उत्तर: ख) (B) लेनदेनको पूर्ण अभिलेख राख्नुपर्छ र नियमित रूपमा अनुगमन गरिनुपर्छ।
AML मा, उच्च जोखिमवाला ग्राहकसँग लेनदेन गर्दा पूर्ण अभिलेख राख्नु र नियमित रूपमा अनुगमन गर्नु महत्त्वपूर्ण छ। यसले अवैध गतिविधिहरूलाई रोक्न मद्दत गर्दछ।
💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)
-
Basel III नियमावली अन्तर्गत ‘स्ट्रक अप (Skinny Capital)’ को अर्थ के हो?
सही उत्तर: ग) (C) बैंकले उच्च जोखिमयुक्त परिसंपनहरू (assets) को अनुपात घटाएर आफ्नो पूँजी पुग्ने।
‘स्ट्रक अप’ भनेको बैंकले आफ्नो पूँजीको हिस्सालाई जोखिमयुक्त परिसंपनहरूबाट घटाएर पुग्ने कुरा हो। यसले बैंकको जोखिम सहन सक्ने क्षमता बढाउँछ।
💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)
-
KYC (Customer Due Diligence) सँग सम्बन्धित निम्न भित्रको कथनलाई सही भन्नुहोस्:
सही उत्तर: ख) (B) KYC ले बैंकले ग्राहकको परिचय र लेनदेन बुझ्न मद्दत गर्छ।
KYC को मुख्य उद्देश्य बैंकले ग्राहकको परिचय र लेनदेन बुझ्न मद्दत गर्नु हो। यसले बैंकलाई अवैध गतिविधिहरूबाट जोगाउँछ।
💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)
-
नेपालको बैंकिङ प्रणालीमा सम्पत्ति शुद्धीकरण निवारण (AML) सँग सम्बन्धित, निम्नलिखित भित्रको कथनलाई सही भन्नुहोस्:
सही उत्तर: ख) (B) ग्राहक पहिचान र लेनदेन मापदण्डहरूको पालना गराउनुपर्नेछ।
सम्पत्ति शुद्धीकरण निवारण (AML) मा, बैंकहरूले निक्षेपको साथसाथै लेनदेन मापदण्डहरूको पालना गराउनुपर्छ। गलत विकल्पहरूले AML प्रक्रियाको मुख्य उद्देश्यलाई गलत प्रस्तुत गर्दछन्।
💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)
-
KYC (Know Your Customer) प्रक्रियाको मुख्य उद्देश्य यसमा कस्तो हुन्छ? (a) बैंकको राजस्व वृद्धि गर्ने (b) ग्राहकको लगानीमा अधिकतम लाभ सुनिश्चित गर्ने (c) अवैध गतिविधि र अपराध रोकथाम गर्ने (d) बैंकको कर्मचारी संख्या बढाउने
सही उत्तर: घ) (d) बैंकको कर्मचारी संख्या बढाउने
KYC प्रक्रियाको मुख्य उद्देश्य बैंकहरूले अवैध गतिविधि र अपराधहरूलाई रोकथाम गर्न मद्दत गर्दछ। विकल्प (a) राजस्व वृद्धिमा केन्द्रित हुन्छ, (b) लगानीमा लाभ सुनिश्चित गर्छ, र (d) कर्मचारी संख्या बढाउँछ; यद्यपि, KYC को मुख्य कार्य अवैधता निवारण हो।
💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)
-
एक बैंकले कुनै व्यक्ति वा संस्थालाई ऋण दिँदा सम्भौतिकायतामा उल्लेख भएको शर्तहरू पूरा नगरी ऋण तिर्न नसक्ने अवस्था उत्पन्न भएमा, बैंकले कस्तो जोखिम भोग्छ?
सही उत्तर: ख) तरलता जोखिम (Liquidity Risk)
तरलता जोखिम भनेको बैंकले आफ्ना भुक्तानी दायित्व समयमा पूरा गर्न नसक्ने खतरा हो। ऋण भुक्तानीको जोखिम भनेको ऋणीले समयमा ऋण तिर्न नसक्ने अवस्था हो, जुन फरक तरलता जोखिम भन्दा भिन्न छ। राजनीतिक जोखिम अर्थतन्त्रमा राजनीतिक अस्थिरताले गर्दा उत्पन्न हुने जोखिम हो।संचयी जोखिम भनेको एउटै प्रतिव्यक्ति वा समूहको ऋणमा अत्यधिक निर्भर भएर बैंकलाई हुने नोक्सानी हो।
💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)
-
सन् २०७१ मा, एउटा बैंकले रु. 10 अर्ब बराबरको 'कमकुवत कर्जा' (Non-Performing Loan - NPL) अनुभव गर्छ। यसलाई सम्भावात्मक बनाउन बैंकले के गर्नुपलाग्छ?
सही उत्तर: क) कर्जाको रकम थप्नुहोस्
बैंकले 'कमकुवत कर्जा' (NPL) सम्भावात्मक बनाउनु पर्छ। यसको अर्थ, प्रयोगकर्तालाई समयसीमा नदिइँदै तत्काल नै रकम वापसीमाथि दबाउ राख्नुपलाग्छ र कर्जालाई 'शराब' (bad debt) घोषणा गरेर हिसाबमा राख्नुपलाग्छ। अन्य विकल्पहरू गलत हुन् किनकी थप्दा जोखिम बढ्छ, कडा बनाउदा ग्राहकमा विवाद बढ्न सक्छ, र समयसीमा दिंदा बैंकले आफ्नो हानिको भरपाई गर्न सक्दैन।
💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)
यी अभ्यास प्रश्न हुन्, आधिकारिक प्रश्न होइनन्। पाठ्यक्रम, विज्ञापन र नतिजाका लागि सम्बन्धित निकायको आधिकारिक वेबसाइट हेर्नुहोस्। उत्तरमा गल्ती भेटे प्रश्नमुनिको "टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट" मा लेख्नुहोस्।
नमस्ते! पाठ्यक्रम, सामान्य ज्ञान, भाषा परीक्षा वा कुनै प्रश्नको उत्तर बुझ्न सोध्नुहोस्।
AI ले गल्ती गर्न सक्छ। महत्वपूर्ण कुरा आधिकारिक स्रोतमा जाँच्नुहोस्।