KYC, सम्पत्ति शुद्धीकरण निवारण र जोखिम – KYC, AML & Risk Management MCQ

KYC, सम्पत्ति शुद्धीकरण निवारण र जोखिम: प्रश्न र उत्तर

सही लागेको विकल्पमा थिच्नुहोस्। सही भए हरियो, गलत भए रातो देखिन्छ; ३ सेकेन्डपछि सही उत्तर र व्याख्या देखिन्छ।

सही: ० / ०

21. AML (Anti-Money Laundering) सन्दर्भमा ‘प्लेटफार्म’ शब्दले के बुचायो?

    कबैंकको कम्प्युटर प्रणाली खसम्पत्ति शुद्धीकरण सम्बन्धी कानुन गअवै रुपमा आर्जित सम्पत्तिलाई सफाइ गर्ने प्रक्रिया घधित्तीय संस्थाको जोखिम व्यवस्थापन प्रणाली
    💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)

    छलफल / प्रश्न उत्तरमा गल्ती छ

    पठाउनुहोस्

    टिप्पणी जाँचपछि मात्र देखिन्छ।

22. एक बैंकले आफ्नो कर्जा पोर्टफोलियोको मूल्याङ्कन गर्दा, यदि 99% VaR रु. 2 करोड छ भने, यसले के व्याख्या गर्छ?

    कबैंकको कुल सम्पत्ति खबैंकको भुक्तानी दायित्व गएक दिने वास्तायोग्य जोखिमको अधिकतम रकम घबैंकको पूँजी आवश्यकता
    💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)

    छलफल / प्रश्न उत्तरमा गल्ती छ

    पठाउनुहोस्

    टिप्पणी जाँचपछि मात्र देखिन्छ।

23. ‘एक्स’ नामको व्यक्तिले ‘वाई’ नामक कम्पनीको माध्यमबाट बैंक खातामा अवैध रूपमा रकम स्थानान्तरण गर्न खोज्दा, ‘एक्स’ लाई के भanggil?

    कफन्ड लेटरिंग खब्यांकरोङ गमनी लॉन्डering घकर्विंग
    💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)

    छलफल / प्रश्न उत्तरमा गल्ती छ

    पठाउनुहोस्

    टिप्पणी जाँचपछि मात्र देखिन्छ।

24. सम्पत्ति शुद्धीकरण निवारण (AML) सँग सम्बन्धित CDD को पूर्ण रूपमा भन्दा के हो?

    कग्राहक जानकारी अभिलेख खधनी सम्पत्ति प्रवाह नियन्त्रण गग्राहक कुरा जाँच घधोखा लागि धन पुसाउने निरोध
    💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)

    छलफल / प्रश्न उत्तरमा गल्ती छ

    पठाउनुहोस्

    टिप्पणी जाँचपछि मात्र देखिन्छ।

25. निम्नलिखितमा सेतो ठाउँमा भरियो भनी लेखिएको सम्बद्ध शब्द भित्र राखिएको छ:

    क"शङ्कास्पद कारोबारको जानकारी वित्तीय जानकारी इकाईलाई दिने प्रतिवेदनलाई के भनिन्छ?" ख"AML/KYC सन्दर्भमा CDD को पूरा रूप के हो?" ग"कुनै खाता वा कम्पनीमाथि अन्तिम रूपमा स्वामित्व वा नियन्त्रण राख्ने प्राकृतिक व्यक्तिलाई के भनिन्छ?" घ"शङ्कास्पद कारोबार प्रतिवेदन (STR) पठाइएको कुरा सम्बन्धित ग्राहकलाई जानकारी दिनुलाई के भनिन्छ र यो कसले गर्छ?"
    💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)

    छलफल / प्रश्न उत्तरमा गल्ती छ

    पठाउनुहोस्

    टिप्पणी जाँचपछि मात्र देखिन्छ।

26. KYC सर्तहरूको पालना नभएको भनिएका ग्राहकहरूलाई बैंकले कसरी वर्गीकृत गर्छ?

    कसस्ता खातादार खउच्च जोखिमवाला ग्राहक गकुशल ग्राहक घनियमित ग्राहक
    💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)

    छलफल / प्रश्न उत्तरमा गल्ती छ

    पठाउनुहोस्

    टिप्पणी जाँचपछि मात्र देखिन्छ।

27. 'रोल्डिंग औसत' (Rolling Average) जोखिम व्यवस्थापन मापन विधिले के सम्झन बाध्य तुल्याउँछ?

    कअन्तमा भएकोमा भन्दा हालको जोखिम खभविष्यकोमा भन्दा हालको जोखिम गहालकोमा भन्दा भविष्यको जोखिम घकुनै पनि सम्बन्धी जोखिम छैन
    💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)

    छलफल / प्रश्न उत्तरमा गल्ती छ

    पठाउनुहोस्

    टिप्पणी जाँचपछि मात्र देखिन्छ।

28. सम्पत्ति शुद्धीकरण निवारण (AML) र जोखिम व्यवस्थापन (Risk Management)बीचको सम्बन्ध कस्तो हुन्छ?

    करिस्क व्यवस्थापन सम्पत्ति शुद्धीकरण निवारणको कार्यन्वयनमा सहयोग गर्छ खसम्पत्ति शुद्धीकरण निवारण, जोखिम व्यवस्थापनको कार्यन्वयनमा बाधा आउँछ गदोन्ही कार्यहरूले कुनै प्रभाव पार्दैनन् घकुनै एक कार्यले अर्ێکै कार्यलाई प्राथमिकता दिन्छ
    💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)

    छलफल / प्रश्न उत्तरमा गल्ती छ

    पठाउनुहोस्

    टिप्पणी जाँचपछि मात्र देखिन्छ।

29. AML (Anti-Money Laundering) नियमावली पालना गर्न बैंकले कति पटक ग्राहकको अभिलेख जाँच गर्ने必要があります？

    कहप्तामा एक पटक खमहिनामा एक पटक गदैनिक घकहिँकतिका बेलामा
    💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)

    छलफल / प्रश्न उत्तरमा गल्ती छ

    पठाउनुहोस्

    टिप्पणी जाँचपछि मात्र देखिन्छ।

30. 'ग्रे लिस्ट' (Grey List) मा सूचीकृत भएको अवस्थाको अर्थ के हो?

    कबैंकले सम्पत्ति शुद्धीकरण नियमहरूको पूर्ण पालना गरिरहेको छ भनेर प्रमाणित हुन्छ खबैंकलाई अन्तर्राष्ट्रिय समुदायले थप निगरानी गर्नेगरछ गबैंकले सम्पत्ति शुद्धीकरण नियमावली बनाउन असफल भएको प्रमाणित हुन्छ घबैंकले आफ्नो कारोबारमा सम्बद्ध जोखिमहरू कम गर्न सकेको प्रमाणित हुन्छ
    💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)

    छलफल / प्रश्न उत्तरमा गल्ती छ

    पठाउनुहोस्

    टिप्पणी जाँचपछि मात्र देखिन्छ।