KYC, सम्पत्ति शुद्धीकरण निवारण र जोखिम – KYC, AML & Risk Management MCQ
KYC, सम्पत्ति शुद्धीकरण निवारण र जोखिम – बैंकिङ व्यावसायिक
KYC, AML & Risk Management · Banking Professional – Accounting, Digital Banking, Insurance & Capital Market · ४०७ प्रश्न
४०७ प्रश्न उपलब्ध। मोड छान्नुहोस्:
KYC, सम्पत्ति शुद्धीकरण निवारण र जोखिम: प्रश्न र उत्तर
सही लागेको विकल्पमा थिच्नुहोस्। सही भए हरियो, गलत भए रातो देखिन्छ; ३ सेकेन्डपछि सही उत्तर र व्याख्या देखिन्छ।
सही: ० / ०
-
बैंकले 'उच्च जोखिमयुक्त ग्राहक' (High Risk Customer) को हकमा के गरिरहेको हुन्छ?
सही उत्तर: ख) ग्राहकसँग थप सघन KYC प्रक्रिया चलाउनु
उच्च जोखिमयुक्त ग्राहकहरूले बढी जोखिम गर्दाकৈ सम्पत्ति शुद्धीकरण सम्बन्धी कानुन उल्लंघन गर्न सक्छन्। त्यसैले, बैंकले उनीहरूलाई सेवा दिन अघि थप सघन KYC प्रक्रिया अपनाउँछ, ताकि सम्बद्ध जोखिमहरू कम गर्न सकियोस्।
💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)
-
Basel III अनुसार बैंकको पुँजी पर्याप्तता आवश्यकता कति प्रतिशत हुन्छ?
सही उत्तर: घ) ११०%
Basel III को मुख्य उद्देश्य बैंकहरूको पुँजी पर्याप्तता बढाउनु हो। यसकाअनुसार बैंकको पुँजी, जोखिम भारित सम्पत्तिको कम्तीमा १००% हुनुपर्छ। अन्य विकल्पहरू सही छैनन् किन यी पुँजी पर्याप्तता आवश्यकताको सही प्रतिशत नभैन्।
💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)
-
सम्पत्ति शुद्धीकरण निवारण (AML) मा 'धुस्का' (Smurfing) भन्ने शब्दको प्रयोग कति सम्बन्धी छ?
सही उत्तर: ख) छोटौँ रकमलाई सङ्ग्रहाएर अवैध कारोबारमा प्रयोग गर्नु
'धुस्का' भनेको एउटा अवैध गतिविधि हो जसमा ठूला रकमलाई धेरै सानो रकममा विभाजित गरी बैंक खातामा डेलिभिङ गरिन्छ। यसले सम्पत्ति शुद्धीकरण सम्बन्धी कानुनको पालना नगरेको देखाउँछ, जबकि अन्य विकल्प AML मा प्रयोग हुने प्रक्रियाहरूबाट भिन्न छन्।
💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)
-
बैंकले ग्राहकको KYC (Know Your Customer) जाँच गर्दा निम्न कुरामा ध्यान दिनु पर्दछ?
सही उत्तर: ग) ग्राहकको आर्थिक गतिविधि, आम्दानीको स्रोत, सम्पत्ति तथा लगानीको बारेमा जानकारी लिनु
KYC प्रक्रियाको मुख्य उद्देश्य ग्राहकको वित्तीय गतिविधि र सम्बद्ध जोखिमहरू बुझिंदा हुन्। विकल्प २ सही हो किन यसले ग्राहकको आर्थिक अवस्थाबारे जानकारी लिन्छ, जबकि अन्य विकल्प सामाजिक वा राजनीतिक संलग्नतामा ध्यान केन्द्रित गर्छन् जसले KYC को उद्देश्य पूरा गर्न नसक्ने।
💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)
-
बैंकले ग्राहकलाई KYC (Know Your Customer) नियम लागू गर्दा मुख्य उद्देश्य यस हो:\nA. ग्राहकको व्यक्तिगत जानकारी सुरक्षित राख्न\nB. बैंकको नाफा कमाउन\nC. अवैध कारोबारमा सहयोग गर्न\nD. बैंकको सम्भावना बढायन
सही उत्तर: क) A. ग्राहकको व्यक्तिगत जानकारी सुरक्षित राख्न
सही उत्तर A हो। KYC को मुख्य उद्देश्य बैंकले ग्राहकलाई चिन्ने र त्यसको बारेमा जानकारी लिनु हो, ताकि अवैध गतिविधिबाट बैंक तथा देशको आर्थिक प्रणाली सुरक्षित रह्यो। विकल्प B, C, र D गलत हुन् किनकी KYC का उद्देश्य अवैध गतिविधि रोकथाम गर्नु हो, नाफा कमाउनु वा सम्भावना बढायन।
💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)
-
बैंकले ग्राहकलाई ऋण दिने बेलामा क्रेडिट स्कोरको प्रयोग गर्छ। क्रेडिट स्कोर प्रणाली नेपालमा कस्तो संस्था द्वारा चलाइएको छ?
सही उत्तर: क) नेपाल क्रेडिट बोर्ड
नेपाल क्रेडिट बोर्ड (NBC) ले नेपालमा क्रेडिट स्कोर प्रणाली चलाउँछ। अन्य विकल्पहरूले वित्तीय सेवाहरू प्रदान गर्छन्, तर क्रेडिट स्कोरको मूल्याङ्कन र व्यवस्थापन NBC द्वारा गरिन्छ। नेपासीमा यतिबेला क्रेडिट स्कोरको प्रयोग हालैसम्म बढ्न थालिएको छ।
💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)
-
KYC (Know Your Customer) सञ्चालन गर्दा बैंकले कस्तो जानकारी अनिवार्य रुपमा लिनुपर्छ?
सही उत्तर: क) राजनीतिक दलको सदस्यताको जानकारी
KYC को मुख्य उद्देश्य ग्राहकलाई थाहा छ भइरहेका अवैध गतिविधिबाट बैंकलाई रक्षा गर्नु हो। यसमा ग्राहकको नाम, ठेगाना, जन्म मिति र पेशा जस्ता आधारभूत जानकारी लिनुपर्दछ। ‘राजनीतिक दलको सदस्यता’ वा ‘वैदेशिक सम्पत्ति सम्बन्धी विवरण’ KYC को लागि आवश्यक पर्दैन।
💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)
-
सम्पत्ति शुद्धीकरण निवारण (AML) को मुख्य उद्देश्य यसमा कहिले पनि नभैताले निम्न कुराहरू मध्ये कति सम्भाৱ्य छ?
सही उत्तर: ख) बैंकहरूको वित्तीय कारोबारमा नकारात्मक प्रभाव पार्न नचाहिने खालको गतिविधिहरूलाई रोक्ने
सम्पत्ति शुद्धीकरण निवारणको मुख्य उद्देश्य अवैध सम्पत्तिको स्रोत पत्ता लगाउनु र त्यसबाट बैंकहरूको वित्तीय कारोबारमा नकारात्मक प्रभाव नपस् भनेर नियन्त्रण गर्नु हो। अन्य विकल्पहरू AML को मूल उद्देश्य भन्दा फरक छन्। बैंकहरूको पालना गराउने र केही समयसम्म सम्भौतिक ग्राहकका लागि नियम लागू नगर्ने कुराहरू AML मा प्राथमिकता नभैन्।
💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)
-
यदि कुनै विदेशी पोलिटिकल अफिसर इंकम्प्टन (PEP) ले आफ्नो बैंक खातामा ठूलो रकम स्थानान्तरण गर्छ भने, बैंकले तत्काल कुन निकायलाई सूचित गर्नुपर्ने हुन्छ?
सही उत्तर: ग) सन्धीय पुलिस महानिर्देशित कार्यालय (SPO)
FATF मापदण्ड अनुसार, यदि कुनै विदेशी पोलिटिकल अफिसर इंकम्प्टन (PEP) ले आफ्नो बैंक खातामा ठूलो रकम स्थानान्तरण गर्छ भने, त्यस सूचनालाई तत्काल नेपाल राष्ट्र बैंक (NRB) लाई सूचित गर्नुपर्ने हुन्छ। अन्य विकल्पहरूले यो सम्बन्धित निकायलाई सही रूपमा प्रतिबिम्बित गर्दैनन्।
💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)
-
Basel III मा आधारित ‘कुनै पनि बैंकले आफ्नो कुल सम्पत्ति अनुपातमा कम्तीमा कति प्रतिशत पूरक पुँजी (Tier 2 Capital) कायम राख्नुपर्नेछ?
सही उत्तर: घ) १५%
Basel III सम्मलेन अनुसार, बैंकहरूले आफ्नो कुल सम्पत्ति अनुपातमा कम्तीमा १५% पूरक पुँजी (Tier 2 Capital) कायम राख्नुपर्नेछ। अन्य विकल्पहरू सही नहुँदा, विकल्प ३ सही छ।
💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)
यी अभ्यास प्रश्न हुन्, आधिकारिक प्रश्न होइनन्। पाठ्यक्रम, विज्ञापन र नतिजाका लागि सम्बन्धित निकायको आधिकारिक वेबसाइट हेर्नुहोस्। उत्तरमा गल्ती भेटे प्रश्नमुनिको "टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट" मा लेख्नुहोस्।
नमस्ते! पाठ्यक्रम, सामान्य ज्ञान, भाषा परीक्षा वा कुनै प्रश्नको उत्तर बुझ्न सोध्नुहोस्।
AI ले गल्ती गर्न सक्छ। महत्वपूर्ण कुरा आधिकारिक स्रोतमा जाँच्नुहोस्।