KYC, सम्पत्ति शुद्धीकरण निवारण र जोखिम – KYC, AML & Risk Management MCQ

KYC, सम्पत्ति शुद्धीकरण निवारण र जोखिम: प्रश्न र उत्तर

सही लागेको विकल्पमा थिच्नुहोस्। सही भए हरियो, गलत भए रातो देखिन्छ; ३ सेकेन्डपछि सही उत्तर र व्याख्या देखिन्छ।

सही: ० / ०

81. FATF (Financial Action Task Force) ले सम्पत्ति शुद्धीकरण निवारणको लागि के कसरी मूल्यांकन गर्छ?

    ककेवल आर्थिक तथ्याङ्कको विश्लेषण खग्राहकहरूको व्यक्तिगत जानकारीको छानबिन गसंस्थागत जोखिम मूल्याङ्कन घभौगोलिक स्थानको मूल्याङ्कन
    💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)

    छलफल / प्रश्न उत्तरमा गल्ती छ

    पठाउनुहोस्

    टिप्पणी जाँचपछि मात्र देखिन्छ।

82. शंकास्पद कारोबार (Suspicious Transaction) रिपोर्ट गर्ने समय सीमा कुन हुन्छ?

    कतत्काल ख4८ घन्टा ग7२ घन्टा घ9६ घन्टा
    💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)

    छलफल / प्रश्न उत्तरमा गल्ती छ

    पठाउनुहोस्

    टिप्पणी जाँचपछि मात्र देखिन्छ।

83. KYC प्रक्रिया अन्तर्गत ग्राहकको जोखिम मूल्याङ्कन गर्दा बैंकले मुख्य रूपमा कुन मापदण्डहरू हेल्छ?

    कग्राहकको वैदेशिक सम्पत्ति खग्राहकको व्यवसायको आकार गग्राहकको राजनीतिक पृष्ठभूमि घग्राहकको सामाजिक जीवनशैली
    💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)

    छलफल / प्रश्न उत्तरमा गल्ती छ

    पठाउनुहोस्

    टिप्पणी जाँचपछि मात्र देखिन्छ।

84. नेपालमा सम्पत्ति शुद्धीकरण निवारणको लागि मुख्य नियामक निकाय कुन हो?

    कMinistry of Finance खNepal Rastra Bank (NRB) गArmed Police Force (APF) घDepartment of Immigration
    💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)

    छलफल / प्रश्न उत्तरमा गल्ती छ

    पठाउनुहोस्

    टिप्पणी जाँचपछि मात्र देखिन्छ।

85. 'डीपीपी' (DDP) संक्षेपमा के हो?

    कDue Diligence Procedure खDetailed Profiling Process गDeemed Period of Payment घData Processing Protocol
    💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)

    छलफल / प्रश्न उत्तरमा गल्ती छ

    पठाउनुहोस्

    टिप्पणी जाँचपछि मात्र देखिन्छ।

86. बासेल III सम्धानको प्रमुख उद्देश्य बैंकहरूको तरलता (Liquidity) र पुँजी (Capital) मा कस्तो सुधार ल्याउने हो?

    कबैंकहरूको लगानी वृद्धि गर्नु खबैंकहरूको जोखिमयुक्त गतिविधि बढाईनारीक गर्नु गबैंकहरूको वित्तीय स्थिरता सुनिश्चित गर्नु तथा प्रणालीगत जोखिमहरू कम गर्नु घबैंकहरूको ब्याजदर खारेज गर्नु
    💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)

    छलफल / प्रश्न उत्तरमा गल्ती छ

    पठाउनुहोस्

    टिप्पणी जाँचपछि मात्र देखिन्छ।

87. संयुक्त राष्ट्रसंघले कुनै व्यक्ति वा संस्थालाई प्रतिबन्ध लगाएको छ, तर त्यो व्यक्ति वा संस्थाको सम्पत्ति वित्तीय प्रणालीबाट कसरी स्पष्ट हुन्छ?

    कबैंकले स्वचालित रूपमा त्यसको खाता बन्द गरिदिन्छ खफित्तियल जानकारी इकाई (FIU) सम्पत्ति বাজেबद्ध गर्छ गबैंकले स्वतः सम्पत्ति शुद्धीकरण सम्बन्धी नियम लागू गर्छ घबैंकले मात्र त्यस व्यक्ति वा संस्थाको नाम हटाउँछ
    💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)

    छलफल / प्रश्न उत्तरमा गल्ती छ

    पठाउनुहोस्

    टिप्पणी जाँचपछि मात्र देखिन्छ।

88. एक अन्तर्राष्ट्रिय बैंकले सम्पत्ति शुद्धीकरण सम्बन्धी नियमहरूको पालना गर्नुपर्छ, यसको मुख्य कारण के हो?

    कबैंकलाई लाभ कमाउन सजिलो हुन्छ खबैंकले अवैध गतिविधिहरूमा संलग्न हुन मद्दत गर्छ गबैंकले वित्तीय प्रणालीमा विदेशी सम्बद्धता सुनिश्चित गर्छ घबैंकले मात्र ग्राहकहरूको पृष्ठभूमि जाँच गर्नुपर्छ
    💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)

    छलफल / प्रश्न उत्तरमा गल्ती छ

    पठाउनुहोस्

    टिप्पणी जाँचपछि मात्र देखिन्छ।

89. कुनै बैंकले ‘ग्रे’ (Non-Performing) कर्जालाई व्यवस्थापन गर्दा रु. 10 लाखको व्यवस्था राख्यो र त्यो कर्जा पूर्ण रूपमा खराब सावित भएमा, बैंकले कति प्रतिशत सम्मको रकम आफ्नो पुँजीबाट भुक्तानी गर्नुपर्ने हुन्छ?

    क25% ख50% ग75% घ100
    💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)

    छलफल / प्रश्न उत्तरमा गल्ती छ

    पठाउनुहोस्

    टिप्पणी जाँचपछि मात्र देखिन्छ।

90. सम्पत्ति शुद्धीकरण निवारण (Anti-Money Laundering - AML) को लागि FATF ले कति प्रतिशत सम्मको रकमलाई शंकास्पद (Suspicious) मान्छ?

    क25% ख30% ग50% घ75
    💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)

    छलफल / प्रश्न उत्तरमा गल्ती छ

    पठाउनुहोस्

    टिप्पणी जाँचपछि मात्र देखिन्छ।