KYC, सम्पत्ति शुद्धीकरण निवारण र जोखिम – KYC, AML & Risk Management MCQ

KYC, सम्पत्ति शुद्धीकरण निवारण र जोखिम: प्रश्न र उत्तर

सही लागेको विकल्पमा थिच्नुहोस्। सही भए हरियो, गलत भए रातो देखिन्छ; ३ सेकेन्डपछि सही उत्तर र व्याख्या देखिन्छ।

सही: ० / ०

191. KYC (ग्राहक पहिचान) विवरण लिनुभएपछि बैंकले निम्न कार्यहरू मध्ये कुन गर्नु महत्त्वपूर्ण हुन्छ?

     कतत्नै रूपमा कर्जा दिने निर्णय लिन खसदस्यता खाता खোলার জন্য আবেদন গ্রহণ করা गग्राहकको बारेमा विस्तृत जानकारी संकलन गरी जोखिम मूल्याङ्कन गर्ने घसम्पत्ति शुद्धीकरण सम्बन्धी नियमहरूको पालना गराउने
     💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)

     छलफल / प्रश्न उत्तरमा गल्ती छ

     पठाउनुहोस्

     टिप्पणी जाँचपछि मात्र देखिन्छ।

192. बैंकमा ‘Interest Rate Risk’ (ब्याजदर जोखिम) व्यवस्थापन गर्दा के सुनिश्चित गर्नुपर्छ?

     ककेवल ब्याजदर बढ्दा मात्र सतर्क रहनु खकेवल ब्याजदर घट्दा मात्र सतर्क रहनु गब्याजदरमा हुने उतारचढावबाट बैंकलाई हुने नोक्सानीको सम्भावित प्रभाव मूल्याङ्कन गर्नु घबैंकको पूँजी भार बढाउनु
     💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)

     छलफल / प्रश्न उत्तरमा गल्ती छ

     पठाउनुहोस्

     टिप्पणी जाँचपछि मात्र देखिन्छ।

193. ‘Loss Given Default’ (LGD) को गणना कसरी गरिन्छ?

     कधितो बेचेको सम्पत्ति २५% ले खधितो बेचेको सम्पत्ति ५०% ले गधितो बेचेको सम्पत्ति ७५% ले घधितो बेचेको सम्पत्ति १००% ले
     💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)

     छलफल / प्रश्न उत्तरमा गल्ती छ

     पठाउनुहोस्

     टिप्पणी जाँचपछि मात्र देखिन्छ।

194. बासेल III मा ‘Liquidity Coverage Ratio (LCR)’ को मुख्य उद्देश्य के हो?

     कबैंकले अल्पकालीन तरल तरलता सुनिश्चित गर्ने खबैंकको पूँजी भार कम गर्ने गक्रेता पक्षलाई सहज बैकिङ्ग सेवा प्रदान गर्ने घवित्तीय संकटबाट बैंकलाई बचाउने
     💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)

     छलफल / प्रश्न उत्तरमा गल्ती छ

     पठाउनुहोस्

     टिप्पणी जाँचपछि मात्र देखिन्छ।

195. ‘Under Invoicing’ (कममूल्यमा बिल बनाउँदा) सम्बन्धी जोखिम न्यूनीकरण गर्न बैंकले के गर्छ?

     कसम्पत्ति शुद्धीकरण सम्बन्धी नियमहरू कडा बनाउन खक्रेता पक्षको आर्थिक पृष्ठभूमि जाँच गर्ने गप्रत्येक बिलमा रकम बढ्ने सुनिश्चित गर्ने घह تلیفون वा ईमेलमार्पटल लेनदेन निगरानी गर्ने
     💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)

     छलफल / प्रश्न उत्तरमा गल्ती छ

     पठाउनुहोस्

     टिप्पणी जाँचपछि मात्र देखिन्छ।

196. Basel II फ्रेमवर्क अनुसार ‘Credit Valuation Ratio’ (CVR) को गणना कसरी गरिन्छ?

     ककुल सम्पत्ति ४०% ले खऋणको कुल भुक्तानी ४०% ले गसम्पत्ति शुद्धीकरण सम्बन्धी जोखिम ४०% ले घबैंकको पूँजी ४०% ले
     💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)

     छलफल / प्रश्न उत्तरमा गल्ती छ

     पठाउनुहोस्

     टिप्पणी जाँचपछि मात्र देखिन्छ।

197. ‘Operational Risk’ (सञ्चालन जोखिम) व्यवस्थापनको दृष्टिकोणबाट ‘Credit Collateral’ (धितो) बेच्दा बक्यौता (Non-Performing Assets - NPA) को प्रतिशतले कस्तो प्रभाव पार्छ?

     कबैंकको आम्दानीमा नकारात्मक प्रभाव पर्छ खबैंकको पूँजी भार (Capital Burden) बढ्छ गऋण ल्दने सम्बन्धी निर्णयहरूमा सकारात्मक प्रभाव पार्छ घसञ्चालन जोखिम कम गर्छ
     💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)

     छलफल / प्रश्न उत्तरमा गल्ती छ

     पठाउनुहोस्

     टिप्पणी जाँचपछि मात्र देखिन्छ।

198. ‘Money Laundering’ (सम्पत्ति शुद्धीकरण) निवारणका लागि बैंकले निम्न कुरामा ध्यान दिनुपर्छ?

     कऋणको भुक्तानी समयमै नहुँदा ब्याजदर बढाउन खधुपाटिएको सम्पति फेलाएर ग्राहकलाई चेतावनी दिन्छ गक्रेता पक्षको लेनदेनमा संलग्न कर्मचारीलाई मात्र अनुगमन गर्छ घसम्पत्ति शुद्धीकरण सम्बन्धी जोखिम मूल्याङ्कन गर्छ
     💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)

     छलफल / प्रश्न उत्तरमा गल्ती छ

     पठाउनुहोस्

     टिप्पणी जाँचपछि मात्र देखिन्छ।

199. NRB ले बैंकहरूको जोखिम व्यवस्थापनका लागि जारी गरेको 'बासेल' मापदण्डले मुख्य रूपमा कुन क्षेत्रमा ध्यान केन्द्रित गर्छ?

     कऋणको मात्रा बढाउन खबैंकहरूको लगानी कम गर्न गकर्जा र अन्य वित्तीय जोखिमहरू सम्बन्धी पर्याप्त पूंजी राखेर बैंकहरूको स्थिरता सुनिश्चित गर्न घबैंकहरूको नाफा वृद्धि गर्न
     💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)

     छलफल / प्रश्न उत्तरमा गल्ती छ

     पठाउनुहोस्

     टिप्पणी जाँचपछि मात्र देखिन्छ।

200. 'स्ट्र (STR) - Suspicious Transaction Report' पठाउने उद्देश्य के हो?

     कऋणीलाई बैंकको सेवाबारे जानकारी गराउन खबैंकले ऋणीसँग रकम मागेर नाफा कमाउन गसंभावित अवैध कारोबारको बारेमा नियामक निकायलाई सूचित गर्न घऋणीलाई नयाँ खाता खोल्न मद्दत गर्नु
     💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)

     छलफल / प्रश्न उत्तरमा गल्ती छ

     पठाउनुहोस्

     टिप्पणी जाँचपछि मात्र देखिन्छ।