KYC, सम्पत्ति शुद्धीकरण निवारण र जोखिम – KYC, AML & Risk Management MCQ
KYC, सम्पत्ति शुद्धीकरण निवारण र जोखिम – बैंकिङ व्यावसायिक
KYC, AML & Risk Management · Banking Professional – Accounting, Digital Banking, Insurance & Capital Market · ४०७ प्रश्न
४०७ प्रश्न उपलब्ध। मोड छान्नुहोस्:
KYC, सम्पत्ति शुद्धीकरण निवारण र जोखिम: प्रश्न र उत्तर
सही लागेको विकल्पमा थिच्नुहोस्। सही भए हरियो, गलत भए रातो देखिन्छ; ३ सेकेन्डपछि सही उत्तर र व्याख्या देखिन्छ।
सही: ० / ०
-
सम्पत्ति शुद्धीकरण निवारण (AML) सम्बन्धी निम्न कुराले बैंकमा कस्तो जोखिम उत्पन्न गर्छ?
सही उत्तर: क) बैंकको नाफा बढ्ने
सम्पत्ति शुद्धीकरण नहुँदा बैंकले अवैध रकम परिचालन गर्ने सम्भावना हुन्छ, जसले बैंकको नाफा कम गर्नुका साथै बैंकप्रति जनताको विश्वास घट्न सक्छ। अन्य विकल्पहरू AML जोखिमको प्रतिनिधित्व गर्दैनन्।
💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)
-
KYC प्रक्रियाका लागि निम्न कुराले कस्तो भूमिका निर्वाह गर्छ?
सही उत्तर: ख) ऋणीको व्यक्तिगत जानकारी र व्यवसायिक गतिविधिहरूको रेकर्ड राख्न
KYC (Know Your Customer) प्रक्रियाका लागि मुख्य उद्देश्य ऋणीको व्यक्तिगत जानकारी तथा व्यवसायिक गतिविधिहरूको रेकर्ड राखेर अवैध कारोबार तथा सम्पत्ति शुद्धीकरण निवारण गर्नु हो। अन्य विकल्पहरू KYC को मूल उद्देश्यबाट अलग छन्।
💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)
-
FATF मापदण्ड अनुसार, बैंकले ग्राहकको बारेमा जानकारी लिने क्रममा कति कुरा जान्न जरुरी छ?
सही उत्तर: घ) ग्राहकको वैवाहिक स्थिति मात्र
FATF मापदण्ड अनुसार बैंकले ग्राहकको नाम, थर, व्यवसाय, आयस्रोत र जोखिम मूल्याङ्कन आदि कुराहरू जान्न जरुरी छ। केवल नाम र थर पर्याप्त छैनन्।
💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)
-
जोखिम व्यवस्थापनमा ‘Value at Risk’ (VaR) को मुख्य कार्य कस्तो हुन्छ?
सही उत्तर: क) बैंकले लगानीको अधिकतम लाभ उठाउनु
Value at Risk (VaR) ले कुनै विशिष्ट अवधिका लागि बैंकको सम्भावित हानिको अधिकतम मात्रा मापन गर्छ। यो जोखिम व्यवस्थापनमा एक महत्त्वपूर्ण उपकरण हो।
💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)
-
KYC प्रक्रियाको मुख्य उद्देश्य कस्तो हुन्छ?
सही उत्तर: क) बैंकले लगानीको जानकारी लिनु
KYC (Know Your Customer) प्रक्रियाको मुख्य उद्देश्य बैंकले लेनदेनमा संलग्न रहेका व्यक्तिहरूको पहिचान, व्यवसाय र वित्तीय आवश्यकताहरू बुझ्नको लागि हो। अन्य विकल्पहरू KYC को मूल उद्देश्य नभईन्।
💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)
-
बैंकको कुल कर्जा रु. 200 अर्ब छ र त्यसमध्ये रु. 15 अर्ब निष्क्रिय कर्जा (NPL) छ भने, NPL प्रतिशतदर कति हुन्छ?
सही उत्तर: ख) 2. 8.75%।
NPL प्रतिशतदरको गणना रु. 15 अर्बलाई रु. 200 अर्बले भाग गरेर प्राप्त हुन्छ जुन 7.5% हुन्छ। अन्य विकल्पहरू सही नहुनका कारण यसले आधारभूत गणनालाई प्रतिबिम्बित गर्दैन।
💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)
-
बैंकले कुनै ऋणीको बारेमा जानकारी प्राप्त गर्दा, यदि त्यो ऋणीले आफ्नो वित्तीय अवस्था बारे गलत जानकारी दिन्छ भने बैंकले के गरिरहेको हुन्छ?
सही उत्तर: ग) 3. सम्पत्ति शुद्धीकरण प्रक्रिया गरिरहेको हुन्छ।
ऋणीले गलत जानकारी दिँदा, बैंक त्यसलाई जोखिम मूल्याङ्कनका लागि प्रयोग गर्छ ताकि जोखिम कम गर्न सकियोस्। अन्य विकल्पहरू सही नहुनका कारण यसले आधारभूत कार्यलाई प्रतिबिम्बित गर्दैन।
💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)
-
Basel II को आधारभूत सूचक विधि (Basic Indicator Approach) अनुसार कुनै बैंकले आफ्नो प्रतिफलित सम्पत्ति (Return on Assets - ROA) मा न्यूनतम 8% कायम राख्न सकेको नभएसम्म, उसको जोखिम मूल्यांकन वा तौलमा के निर्धारण गरिन्छ?
सही उत्तर: ख) 2. बैंकको कुल जोखिमलाई उच्च मूल्याङ्कन गरिएको हुन्छ।
Basel II को आधारभूत सूचक विधिमा, यदि ROA 8% भन्दा कम छ भने, बैंकको जोखिम मूल्यांकन उच्च राखिन्छ ताकि नियामकहरूले थप सावधानी अपनाउन्। गलत विकल्पहरूमा, ROA मा परिवर्तन वा शून्य मूल्याङ्कन गर्दा जोखिम मूल्याङ्कन सही नहुनेछ।
💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)
-
कर्जा पोर्टफोलियोको ‘एक दिने 99% VaR’ (One-Year 99% Value at Risk) को मतलब के हो?
सही उत्तर: क) (a) बैंकले एक वर्षमा 99% सम्भागमा आफ्नो कुल कर्जा नोक्सानबाट जोगाउन सक्ने पूँजीको न्यूनतम रकम
सही उत्तर (a) हो। ‘VaR’ भनेको जोखिम व्यवस्थापनको उपकरण हो, जसले बैंकलाई एक निश्चित अवधिका लागि नोक्सानको सम्भावित अधिकतम रकमको पूर्वानुमान लगाउँछ। गलत विकल्पहरू VaR को सही परिभाषाबाट फरक छन्।
💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)
-
‘चूक भएमा नोक्सानी’ (Loss Given Default - LGD) पत्ता लगाउने उद्देश्य के हो?
सही उत्तर: ख) (b) कर्जा भुक्तानी नहुँदा बैंकले कहिले नोक्सान धान्छ रुटो मूल्याङ्कन गर्नु
सही उत्तर (b) हो। LGD भनेको कर्जा भुक्तानी नहुँदा बैंकले कहिले नोक्सान धान्छ रुटो मूल्याङ्कन गर्दछ। गलत विकल्पहरू सही हुदैनन्।
💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)
यी अभ्यास प्रश्न हुन्, आधिकारिक प्रश्न होइनन्। पाठ्यक्रम, विज्ञापन र नतिजाका लागि सम्बन्धित निकायको आधिकारिक वेबसाइट हेर्नुहोस्। उत्तरमा गल्ती भेटे प्रश्नमुनिको "टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट" मा लेख्नुहोस्।
नमस्ते! पाठ्यक्रम, सामान्य ज्ञान, भाषा परीक्षा वा कुनै प्रश्नको उत्तर बुझ्न सोध्नुहोस्।
AI ले गल्ती गर्न सक्छ। महत्वपूर्ण कुरा आधिकारिक स्रोतमा जाँच्नुहोस्।