KYC, सम्पत्ति शुद्धीकरण निवारण र जोखिम – KYC, AML & Risk Management MCQ

KYC, सम्पत्ति शुद्धीकरण निवारण र जोखिम: प्रश्न र उत्तर

सही लागेको विकल्पमा थिच्नुहोस्। सही भए हरियो, गलत भए रातो देखिन्छ; ३ सेकेन्डपछि सही उत्तर र व्याख्या देखिन्छ।

सही: ० / ०

231. सम्पत्ति शुद्धीकरण निवारण (AML) मा FIU को मुख्य कार्य कति हो?

     कबैंकहरूको लगानी निगरानी खधुपाटिएको सम्पत्ति पहिचान गर्ने गकरदाताहरूलाई अनुगमन गर्ने घविदेशी बैंकहरूमाथि छानबीन गर्ने
     💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)

     छलफल / प्रश्न उत्तरमा गल्ती छ

     पठाउनुहोस्

     टिप्पणी जाँचपछि मात्र देखिन्छ।

232. KYC प्रक्रियाका लागि निम्न कुराबाट कस्तो जोखिम उत्पन्न हुन्छ?

     कधोखास्टर गतिविधि रोकथाम खबैंकको आम्दानी बढ्ने गब्यक्तिगत जानकारी सुरक्षित रहँदा घवित्तीय कारोबारमा वृद्धि
     💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)

     छलफल / प्रश्न उत्तरमा गल्ती छ

     पठाउनुहोस्

     टिप्पणी जाँचपछि मात्र देखिन्छ।

233. FATF (Financial Action Task Force) ले ‘ग्रे लिस्ट’ (Grey List) कुन उद्देश्य पूरा गर्दछ?

     कFATF ले यस सूचीमा रहेका देशहरूको आर्थिक गतिविधि मापन गर्दछ खFATF ले यस सूचीमा रहेका देशहरूलाई सम्पत्ति शुद्धीकरण निवारणको क्षेत्रमा सुधार गर्न दबाब दिन्छ गFATF ले यस सूचीमा रहेका देशहरूको मात्र बैंकिङ्ग सेवा निर्यात अनुमति दिन्छ घFATF ले यस सूचीमा रहेका देशहरूले मात्र विदेशी विनिमयको नियमन गर्दछ
     💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)

     छलफल / प्रश्न उत्तरमा गल्ती छ

     पठाउनुहोस्

     टिप्पणी जाँचपछि मात्र देखिन्छ।

234. Basel III को ‘तरलता कभरेज अनुपात’ (Liquidity Coverage Ratio - LCR) कुन उद्देश्य पूरा गर्छ?

     कबैंकले अल्पकालीन भुक्तानी दायित्व धान्न पर्याप्त तरलता राख्ने सुनिश्चितता गर्नु हो खबैंकले केवल विदेशी विनिमयको जोखिम धान्नु पर्दछ गबैंकले मात्र उच्च जोखिमयुक्त लगानीहरूमा संलग्न हुनेगरतमा तरलता कायम राख्नु पर्दछ घबैंकले कुल सम्पत्तिमा मात्र ३०% तरलता राख्नु पर्दछ
     💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)

     छलफल / प्रश्न उत्तरमा गल्ती छ

     पठाउनुहोस्

     टिप्पणी जाँचपछि मात्र देखिन्छ।

235. ‘अन्तर्राष्ट्रिय धन स्थानान्तरण’ (International Wire Transfer) गर्दा, नियामक निकायले बैंकबाट कस्तो सूचना मागेर जान्दछ?

     ककेवल निक्षेपको रकम र खाता नम्बर खग्राहकको नाम, ठेगाना, जन्म मिति र आईडी कार्डको प्रतिलिपि गबैंकको वार्षिक आम्दानी र लगानीको विवरण घस्थानान्तरणको उद्देश्य र राशि (amount) को कारण
     💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)

     छलफल / प्रश्न उत्तरमा गल्ती छ

     पठाउनुहोस्

     टिप्पणी जाँचपछि मात्र देखिन्छ।

236. ‘सम्पत्ति शुद्धीकरण निवारण’ (AML) सम्बन्धमा निम्न कुरामा कस्तो भिन्नता हुन्छ?

     कसम्पत्ति शुद्धीकरण निवारणले केवल आतंकवादी वित्तपोषणलाई मात्र रोक्छ खसम्पत्ति शुद्धीकरण निवारण र आतंकवादी वित्तपोषण दुवैले अवैध गतिविधिहरूलाई नियन्त्रण गर्छन् गसम्पत्ति शुद्धीकरण निवारणका लागि सरकारको संलग्नता आवश्यक पर्दैन घआतंकवादी वित्तपोषणमा केवल वित्तीय संस्थाहरूको मात्र संलग्नता हुन्छ
     💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)

     छलफल / प्रश्न उत्तरमा गल्ती छ

     पठाउनुहोस्

     टिप्पणी जाँचपछि मात्र देखिन्छ।

237. ‘सम्पत्ति शुद्धीकरण निवारण’ (Anti-Money Laundering – AML) मा ‘उच्च जोखिमयुक्त ग्राहक’ (High Risk Customer) भन्नाले के बुझिन्छ?

     कसरकारी निकायका उच्च पदस्थ व्यक्तिहरू खसान्दर्भ्य नभएका वा अस्पष्ट व्यवसायिक संरचना भएका व्यक्तिहरू गविस्तृत बैंकिङ कारोबार तथा उच्च सम्पति भएका व्यक्तिहरू घअल्प आम्दानी भएका किसानहरू
     💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)

     छलफल / प्रश्न उत्तरमा गल्ती छ

     पठाउनुहोस्

     टिप्पणी जाँचपछि मात्र देखिन्छ।

238. बैंकले ग्राहकलाई KYC प्रक्रिया अन्तर्गत खाता खुल्याउने समयमा, ग्राहकको बारेमा जानकारी लिइसकेपछि र त्यस सूचनाको आधारमा बैंकले के गर्नुपर्छ?

     कग्राहकलाई ब्याजदरको जानकारी दिनु पर्दछ खग्राहकलाई बैंकको सेवा पुस्तिका उपलब्ध गराउनु पर्दछ गग्राहकको खातामा भुक्तानी गर्ने सुविधा प्रदान गर्नु पर्दछ घग्राहकलाई बैंकको वार्षिक प्रतिवेदन दिइनु पर्दछ
     💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)

     छलफल / प्रश्न उत्तरमा गल्ती छ

     पठाउनुहोस्

     टिप्पणी जाँचपछि मात्र देखिन्छ।

239. ‘Know Your Customer’ (KYC) प्रक्रियामा ‘Customer’ भन्नाटलाई के जनाउँछ?

     कबैंकको कर्मचारी खबैंकको संरक्षक गकुनै पनि बैंक खाता प्रयोग गर्ने व्यक्ति घबैंकको मुख्य लगानीकर्ता
     💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)

     छलफल / प्रश्न उत्तरमा गल्ती छ

     पठाउनुहोस्

     टिप्पणी जाँचपछि मात्र देखिन्छ।

240. Basel III अनुसार बैंकले आफ्नो जोखिमहरू मूल्याङ्कन गर्न के कसँग तुलना गर्छ?

     कबैंकको कर्मचारीहरूको संख्या खबैंकले दिएको कुल कर्जाको रकम गबैंकको सम्भावनाकालीन आम्दानी घबैंकको पूँजीको मात्रा
     💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)

     छलफल / प्रश्न उत्तरमा गल्ती छ

     पठाउनुहोस्

     टिप्पणी जाँचपछि मात्र देखिन्छ।