KYC, सम्पत्ति शुद्धीकरण निवारण र जोखिम – KYC, AML & Risk Management MCQ
KYC, सम्पत्ति शुद्धीकरण निवारण र जोखिम – बैंकिङ व्यावसायिक
KYC, AML & Risk Management · Banking Professional – Accounting, Digital Banking, Insurance & Capital Market · ४०७ प्रश्न
४०७ प्रश्न उपलब्ध। मोड छान्नुहोस्:
KYC, सम्पत्ति शुद्धीकरण निवारण र जोखिम: प्रश्न र उत्तर
सही लागेको विकल्पमा थिच्नुहोस्। सही भए हरियो, गलत भए रातो देखिन्छ; ३ सेकेन्डपछि सही उत्तर र व्याख्या देखिन्छ।
सही: ० / ०
-
'चुक भएमा नोक्सानी' (Loss Given Default - LGD) मा के कारकहरू समावेश हुन्छन्?
सही उत्तर: ख) धितो बिक्रीबाट आम्दानी
'चुक भएमा नोक्सानी' (LGD) अर्थात् ऋणीले ऋण तिर्न नसकेसम्म नोक्सानीको गणना गर्दा धितो बिक्रीबाट आम्दानीको कारक समावेश हुन्छ। अन्य विकल्पहरू LGD को गणनामा प्रत्यक्ष सम्बन्ध राख्दैनन्।
💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)
-
'चूक सम्भावना' (Probability of Default - PD) को गणना गर्दा निम्न कुरालाई ध्यानमा राखिन्छ?
सही उत्तर: क) ऋणीको क्रेडिट स्कोर
चूक सम्भावना (PD) अर्थात् ऋणीले समयमै ऋण तिर्न नसकेको सम्भावनाको गणना गर्दा ऋणीको क्रेडिट स्कोरलाई मुख्य आधार मानिन्छ। अन्य विकल्पहरू PD को गणनामा प्रत्यक्ष सम्बन्ध राख्दैनन्।
💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)
-
'कैकल कर्जा' (Concentrated Credit) जोखिमको अवस्था कहिले देखिन्छ?
सही उत्तर: ग) जब बैंकले कुनै विशेष समूहको ऋणमा अत्यधिक ध्यान केन्द्रित गर्छ
'कैकल कर्जा' जोखिम भनेको बैंकले कुनै विशेष समूह वा क्षेत्रमा अत्यधिक ऋण दिदा उत्पन्न हुने जोखिम हो। यसमा, एउटै ऋणीलाई धेरै रकम ऋण दिने वा विभिन्न क्षेत्रमा समान मात्रामा ऋण दिने जस्ता अवस्था समावेश हुन्छन्।
💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)
-
सम्पत्ति शुद्धीकरण निवारण (AML) को मुख्य उद्देश्य के हो?
सही उत्तर: ख) धुर्कैला गतिविधि नियन्त्रণ गरी वित्तीय प्रणालीमा विश्वास स्थापित गरियोरा
सम्पत्ति शुद्धीकरण निवारणको मुख्य उद्देश्य वित्तीय प्रणालीमा आपराधिक गतिविधि जस्तो कि धुर्कैला गतिविधि नियन्त्रण गरी वित्तीय प्रणालीमा विश्वास स्थापित गराउनु हो। अन्य विकल्पहरू AML को मुख्य लक्ष्यबाट अलग छन्।
💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)
-
सम्पत्ति शुद्धीकरण निवारण (AML) सँग सम्बन्धित निम्न कार्यहरू मध्ये कुन कार्य बैंकले निश्चित रूपमा गर्नुपर्दैन?
सही उत्तर: घ) लाइसेंस नभेटेको व्यक्तिसँग बैंकिङ्ग सेवा सुरु गर्न अनुमति दिनु
KYC (Customer Due Diligence) को एउटा आधारभूत आवश्यकता यो हो कि बैंकले ग्राहकहरूलाई सही रूपमा प्रमाणित गरौं। कुस्ती खेलाडीलाई кредит दिने बढी जोखिमयुक्त योजना स्वीकृत गर्नु, KYC मा पर्दैन र यसले AML नियन्त्रणमा सहयोग गर्दैन। अन्य विकल्पहरू Bank को दायित्व हुन्।
💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)
-
सम्पत्ति शुद्धीकरण निवारण (AML)को दृष्टिकोणले 'Money Laundering' भन्नाले के बुझिन्छ?
सही उत्तर: क) अवैध आम्दानीलाई वैध बनाउने प्रक्रिया
Money Laundering भनेको अवैध स्रोतबाट आर्जित रकमलाई legaisँग मिलाएर राख्ने प्रक्रिया हो। अन्य विकल्पहरू सम्पत्ति शुद्धीकरणसँग सम्बन्धित पर्दैनन्।
💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)
-
सम्पत्ति शुद्धीकरण निवारण (AML) सम्बन्धी जोखिम मूल्यांकनको क्रममा, निम्नमध्ये कस्तो गतिविधिलाई सामान्यतया उच्च जोखिमयुक्त मानिन्छ?
सही उत्तर: क) (a) वैयक्तिक आम्दानीबाट आर्जन भएको रकम बराबरको खाता खल्ला गर्दा
सही उत्तर (c) हो। वस्तु आयात/निर्यातमा संलग्न व्यवसायिक गतिविधि सङ्कटग्रस्त क्षेत्रको सम्पत्ति शुद्धीकरण निवारणको दृष्टिकोणले उच्च जोखिम उत्पन्न गर्न सक्छ। विकल्प (a), (b) र (d) तुलनात्मक रूपमा कम जोखिमयुक्त छन्।
💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)
-
निम्न कुराले KYC प्रक्रियालाई सरल बनाउँछ?
सही उत्तर: ख) केवल नाम र ठेगाना लिने
कम जोखिम भएका ग्राहकका लागि अपनाइने सरल ग्राहक पहिचान प्रक्रियाले केवल नाम र ठेगाना लिने कार्य गर्दछ। अन्य विकल्पहरू KYC प्रक्रियालाई जटिल बनाउँछन्।
💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)
-
नेपालमा सम्पत्ति शुद्धीकरण निवारणका लागि नियमित रूपमा FIU मा पठाइ हुने प्रतिवेदनको मुख्य उद्देश्य के हो?
सही उत्तर: ख) धुपाटिएको सम्पत्ति सम्बन्धी जानकारी राखेर निगरानी गर्ने
तोकिएको सीमाभन्दा बढीको कारोबार शङ्का नभए पनि नियमित रूपमा FIU मा पठाइने प्रतिवेदनको मुख्य उद्देश्य सम्पत्ति शुद्धीकरण सम्बन्धी जानकारी राखेर निगरानी गर्नु हो। अन्य विकल्पहरू FIU को कार्यभारलाई स्पष्ट पार्दैनन्।
💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)
-
विदेशी मुद्रा विनिमय दरमा हुने परिवर्तनले बैंकमा कस्तो जोखिम ल्याउँछ?
सही उत्तर: ख) बैंकको आम्दानी घट्ने
विदेशी मुद्राको विनिमय दरमा हुने परिवर्तनले बैंकलाई विदेशी कारोबारबाट हुने नोक्सानीको जोखिम उत्पन्न हुन्छ। यसले बैंकको आम्दानीमा नकारात्मक प्रभाव पार्छ, जबकि अन्य विकल्पहरू सकारात्मक परिणామहरू दर्शाउँछन्।
💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)
यी अभ्यास प्रश्न हुन्, आधिकारिक प्रश्न होइनन्। पाठ्यक्रम, विज्ञापन र नतिजाका लागि सम्बन्धित निकायको आधिकारिक वेबसाइट हेर्नुहोस्। उत्तरमा गल्ती भेटे प्रश्नमुनिको "टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट" मा लेख्नुहोस्।
नमस्ते! पाठ्यक्रम, सामान्य ज्ञान, भाषा परीक्षा वा कुनै प्रश्नको उत्तर बुझ्न सोध्नुहोस्।
AI ले गल्ती गर्न सक्छ। महत्वपूर्ण कुरा आधिकारिक स्रोतमा जाँच्नुहोस्।