KYC, सम्पत्ति शुद्धीकरण निवारण र जोखिम – KYC, AML & Risk Management MCQ

KYC, सम्पत्ति शुद्धीकरण निवारण र जोखिम – बैंकिङ व्यावसायिक

KYC, AML & Risk Management · Banking Professional – Accounting, Digital Banking, Insurance & Capital Market · ४०७ प्रश्न

सबै विषय लेखा र वित्तीय व्यवस्थापन बैंकिङ गणित (ब्याज, किस्ता, प्रतिशत) डिजिटल बैंकिङ र भुक्तानी प्रणाली बीमा पुँजी बजार र धितोपत्र सञ्चय कोष, नागरिक लगानी कोष र निक्षेप सुरक्षण KYC, सम्पत्ति शुद्धीकरण निवारण र जोखिम

४०७ प्रश्न उपलब्ध। मोड छान्नुहोस्:

KYC, सम्पत्ति शुद्धीकरण निवारण र जोखिम: प्रश्न र उत्तर

सही लागेको विकल्पमा थिच्नुहोस्। सही भए हरियो, गलत भए रातो देखिन्छ; ३ सेकेन्डपछि सही उत्तर र व्याख्या देखिन्छ।

सम्पत्ति शुद्धीकरण निवारण (AML) मा ‘ड्र पर्वाइजन’ (Due Diligence)को अर्थ के हो?

💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)
छलफल / प्रश्न उत्तरमा गल्ती छ
टिप्पणी जाँचपछि मात्र देखिन्छ।
AML (सम्पत्ति शुद्धीकरण निवारण) प्रणालीमा ‘उच्च जोखिम ग्राहक’ भन्नाले के बुझिन्छ?

💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)
छलफल / प्रश्न उत्तरमा गल्ती छ
टिप्पणी जाँचपछि मात्र देखिन्छ।
बैंकले विदेशी कारोबार गर्दा, सम्पत्ति शुद्धीकरण (AML) नियन्त्रणको लागि निम्न कुराहरूमा ध्यान दिन आवश्यक छ?

💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)
छलफल / प्रश्न उत्तरमा गल्ती छ
टिप्पणी जाँचपछि मात्र देखिन्छ।
एक बैंकले आफ्नो व्यावसायिक जोखिम व्यवस्थापन प्रणाली (Risk Management System) मा सम्पत्ति शुद्धीकरण (Anti-Money Laundering - AML) सम्बन्धी नीति समावेश गरेको छ। यसको मुख्य उद्देश्य के हो?

💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)
छलफल / प्रश्न उत्तरमा गल्ती छ
टिप्पणी जाँचपछि मात्र देखिन्छ।
KYC (Know Your Customer) प्रक्रिया भन्दा सम्बन्धित, निम्न कुरा मध्ये कुन बैंकले निश्चित अवधिमा समीक्षा गर्नुपर्ने हुन्छ?

💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)
छलफल / प्रश्न उत्तरमा गल्ती छ
टिप्पणी जाँचपछि मात्र देखिन्छ।
यी मध्ये कुन गतिविधि सम्पत्ति शुद्धीकरण निवारण (AML) अन्तर्गत 'धुर्कै' (Structuring) को रूपमा वर्गीकृत हुन सक्छ?

💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)
छलफल / प्रश्न उत्तरमा गल्ती छ
टिप्पणी जाँचपछि मात्र देखिन्छ।
कुनै बैंकले सम्पत्ति शुद्धीकरण निवारण (AML) सम्बन्धी नीति तयार पार्नुपरेको छ। निम्नमध्ये कुन उपायले बैंकले AML जोखिम सचेतता कार्यक्रम (Risk Awareness Program) लागू गर्न सकेको हो?

💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)
छलफल / प्रश्न उत्तरमा गल्ती छ
टिप्पणी जाँचपछि मात्र देखिन्छ।
कुनै बैंकले आफ्नो कर्जा पोर्टफोलियोको मूल्याङ्कन गर्दा, ‘शून्य अवधि’ (time-weighted average return) प्रयोग गर्छ। यदि शून्य अवधि 10% छ भने, यसको मतलब के हुन्छ? (a) बैंकको औसत आम्दानी 10% हुन्छ (b) बैंकको जोखिम स्तर 10% हुन्छ (c) बैंकले 10% सम्मको नोक्सान धान्न सक्दछ (d) बैंकको पुँजी 10% हुन्छ

💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)
छलफल / प्रश्न उत्तरमा गल्ती छ
टिप्पणी जाँचपछि मात्र देखिन्छ।
Basel II नियमानुसार, बैंकले आफ्नो पुँजीको न्यूनतम मात्रा कतिसम्म राख्नुपर्छ? (a) बैंकको सम्भावनाको आधारमा (b) बैंकको जोखिमको आधारमा (c) बैंकको कुल सम्पत्तिको 10% (d) बैंकको कुल सम्पत्तिको 8%

💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)
छलफल / प्रश्न उत्तरमा गल्ती छ
टिप्पणी जाँचपछि मात्र देखिन्छ।
यदि कुनै बैंकले ‘उच्च जोखिमयुक्त’ ग्राहकलाई सेवा दिन चाहेको छ, तर त्यो ग्राहकको गतिविधि असामान्य छ र निगरानी गर्न कठिनाई भइरहेको छ, तब बैंकले के गर्ने भन्ने कुरा निम्न मध्ये कहिले निर्धारण गर्छ? (a) केवल कडा नियमन लागू गरी (b) ग्राहकको जोखिम प्रोफाइल मूल्याङ्कन गरी (c) ग्राहकको अनुरोध बमोज्य सेवा प्रदान गरी (d) कर्मचारीहरूलाई सहज रूपमा निर्णय दिन अनुमति दियिँदो

💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)
छलफल / प्रश्न उत्तरमा गल्ती छ
टिप्पणी जाँचपछि मात्र देखिन्छ।

यी अभ्यास प्रश्न हुन्, आधिकारिक प्रश्न होइनन्। पाठ्यक्रम, विज्ञापन र नतिजाका लागि सम्बन्धित निकायको आधिकारिक वेबसाइट हेर्नुहोस्। उत्तरमा गल्ती भेटे प्रश्नमुनिको "टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट" मा लेख्नुहोस्।