KYC, सम्पत्ति शुद्धीकरण निवारण र जोखिम – KYC, AML & Risk Management MCQ
KYC, सम्पत्ति शुद्धीकरण निवारण र जोखिम – बैंकिङ व्यावसायिक
KYC, AML & Risk Management · Banking Professional – Accounting, Digital Banking, Insurance & Capital Market · ४०७ प्रश्न
४०७ प्रश्न उपलब्ध। मोड छान्नुहोस्:
KYC, सम्पत्ति शुद्धीकरण निवारण र जोखिम: प्रश्न र उत्तर
सही लागेको विकल्पमा थिच्नुहोस्। सही भए हरियो, गलत भए रातो देखिन्छ; ३ सेकेन्डपछि सही उत्तर र व्याख्या देखिन्छ।
सही: ० / ०
-
सम्पत्ति शुद्धीकरणको कुन चरणमा अवैध रकमको स्रोत लुकाउन अनेकौँ खाता, देश र कारोबारमार्फत जटिल तहहरू बनाइन्छ?
सही उत्तर: ग) तह बनाउने (Layering)
Layering दोस्रो चरण हो, जसमा बारम्बार रकम सारेर लेखापरीक्षण ट्रेल (audit trail) अस्पष्ट बनाइन्छ। Placement पहिलो चरण हो जसमा नगद वित्तीय प्रणालीमा प्रवेश गराइन्छ।
💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)
-
FATF ले जारी गरेका सम्पत्ति शुद्धीकरण तथा आतंकवादी वित्तपोषण निवारणसम्बन्धी सिफारिसहरू (Recommendations) कति वटा छन्?
सही उत्तर: ख) 40 वटा
FATF का हालका मापदण्डमा 40 वटा सिफारिस छन्। पहिले आतंकवादी वित्तपोषणसम्बन्धी 9 वटा विशेष सिफारिस छुट्टै थिए, जुन सन् 2012 मा 40 सिफारिसभित्रै समाहित गरिए।
💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)
-
सम्पत्ति शुद्धीकरणविरुद्ध अन्तर्राष्ट्रिय मापदण्ड बनाउने FATF (Financial Action Task Force) को स्थापना कहिले भएको हो?
सही उत्तर: क) सन् 1989
FATF सन् 1989 मा पेरिसमा भएको G7 शिखर सम्मेलनको निर्णयअनुसार स्थापना भएको हो। सन् 2001 को आतंकवादी आक्रमणपछि यसको कार्यक्षेत्रमा आतंकवादी वित्तपोषण निवारण थपिएको हो, स्थापना भने होइन।
💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)
-
कुनै बैंकको कुल पुँजी कोष रु. 12 अर्ब र जोखिम भारित सम्पत्ति (Risk Weighted Assets) रु. 100 अर्ब छ भने पुँजी पर्याप्तता अनुपात (CAR) कति हुन्छ?
सही उत्तर: घ) 12%
CAR = 12 ÷ 100 × 100 = 12% हुन्छ।
💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)
-
रिपोर्टिङ सीमाबाट बच्न ठूलो नगद रकमलाई साना-साना कारोबारमा टुक्र्याएर जम्मा गर्ने कार्यलाई के भनिन्छ?
सही उत्तर: क) स्ट्रक्चरिङ/स्मर्फिङ (Structuring/Smurfing)
सीमा छल्न कारोबार टुक्र्याउने कार्य Structuring वा Smurfing हो र यो शङ्कास्पद मानिन्छ।
💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)
-
ब्याजदर, विनिमय दर वा शेयर मूल्यमा हुने उतारचढावबाट बैंकलाई हुने नोक्सानीको जोखिमलाई के भनिन्छ?
सही उत्तर: क) बजार जोखिम (Market Risk)
बजार मूल्यहरूको परिवर्तनबाट हुने जोखिम बजार जोखिम हो।
💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)
-
अपर्याप्त वा असफल आन्तरिक प्रक्रिया, मानिस, प्रणाली वा बाह्य घटनाबाट हुने नोक्सानीको जोखिमलाई के भनिन्छ?
सही उत्तर: ख) सञ्चालन जोखिम (Operational Risk)
Basel परिभाषाअनुसार यस्तो नोक्सानीको जोखिम सञ्चालन जोखिम हो।
💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)
-
ऋणीले सावाँ वा ब्याज समयमा नतिर्दा बैंकलाई हुने सम्भावित नोक्सानीलाई कुन जोखिम भनिन्छ?
सही उत्तर: ग) कर्जा जोखिम (Credit Risk)
ऋणीको भुक्तानी असफलताबाट हुने जोखिम कर्जा जोखिम हो।
💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)
-
कुनै खाता वा कम्पनीमाथि अन्तिम रूपमा स्वामित्व वा नियन्त्रण राख्ने प्राकृतिक व्यक्तिलाई के भनिन्छ?
सही उत्तर: घ) वास्तविक धनी (Beneficial Owner)
अन्तिम स्वामित्व वा नियन्त्रण भएको व्यक्तिलाई Beneficial Owner भनिन्छ।
💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)
-
उच्च जोखिमयुक्त ग्राहकको हकमा बैंकले अपनाउनुपर्ने थप सघन ग्राहक पहिचान प्रक्रियालाई के भनिन्छ?
सही उत्तर: घ) वृहत् ग्राहक पहिचान (Enhanced Due Diligence)
उच्च जोखिमका ग्राहकमा थप जाँचसहितको Enhanced Due Diligence गरिन्छ।
💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)
यी अभ्यास प्रश्न हुन्, आधिकारिक प्रश्न होइनन्। पाठ्यक्रम, विज्ञापन र नतिजाका लागि सम्बन्धित निकायको आधिकारिक वेबसाइट हेर्नुहोस्। उत्तरमा गल्ती भेटे प्रश्नमुनिको "टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट" मा लेख्नुहोस्।
नमस्ते! पाठ्यक्रम, सामान्य ज्ञान, भाषा परीक्षा वा कुनै प्रश्नको उत्तर बुझ्न सोध्नुहोस्।
AI ले गल्ती गर्न सक्छ। महत्वपूर्ण कुरा आधिकारिक स्रोतमा जाँच्नुहोस्।