KYC, सम्पत्ति शुद्धीकरण निवारण र जोखिम – KYC, AML & Risk Management MCQ
KYC, सम्पत्ति शुद्धीकरण निवारण र जोखिम – बैंकिङ व्यावसायिक
KYC, AML & Risk Management · Banking Professional – Accounting, Digital Banking, Insurance & Capital Market · ४०७ प्रश्न
४०७ प्रश्न उपलब्ध। मोड छान्नुहोस्:
KYC, सम्पत्ति शुद्धीकरण निवारण र जोखिम: प्रश्न र उत्तर
सही लागेको विकल्पमा थिच्नुहोस्। सही भए हरियो, गलत भए रातो देखिन्छ; ३ सेकेन्डपछि सही उत्तर र व्याख्या देखिन्छ।
सही: ० / ०
-
बैंकले आफ्ना भुक्तानी दायित्व (जस्तै निक्षेप फिर्ता) समयमा र उचित लागतमा पूरा गर्न नसक्ने जोखिमलाई के भनिन्छ?
सही उत्तर: ग) तरलता जोखिम (Liquidity risk)
तरलता जोखिम भनेको नगद आवश्यक परेका बेला पर्याप्त नगद वा सहजै नगदमा बदल्न सकिने सम्पत्ति नहुनु हो। कर्जा जोखिम भने ऋणीले भुक्तानी नगर्दा हुने जोखिम हो, जसले अप्रत्यक्ष रूपमा तरलता पनि घटाउन सक्छ।
💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)
-
Basel II अन्तर्गत बैंकको आन्तरिक पुँजी पर्याप्तता मूल्याङ्कन प्रक्रिया (ICAAP) र नियामकद्वारा त्यसको समीक्षा कुन स्तम्भमा पर्छ?
सही उत्तर: ख) Pillar 2 – सुपरिवेक्षकीय पुनरावलोकन
ICAAP र सुपरिवेक्षकको समीक्षा Pillar 2 (Supervisory Review Process) अन्तर्गत पर्छ। Pillar 1 मा कर्जा, बजार र सञ्चालन जोखिमका लागि न्यूनतम पुँजी गणना गरिन्छ; Basel II मा Pillar 4 भन्ने स्तम्भ नै छैन।
💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)
-
Basel II को तेस्रो स्तम्भ (Pillar 3) कुन हो?
सही उत्तर: क) बजार अनुशासन (Market Discipline)
Basel II का तीन स्तम्भ क्रमशः न्यूनतम पुँजी आवश्यकता, सुपरिवेक्षकीय पुनरावलोकन र बजार अनुशासन हुन्। Pillar 3 अन्तर्गत बैंकले जोखिम र पुँजीबारे सार्वजनिक खुलासा गर्नुपर्छ; LCR भने Basel III को तरलता मापदण्ड हो।
💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)
-
बासेल बैंकिङ सुपरिवेक्षण समिति (BCBS) को सचिवालय कुन संस्थामा रहेको छ?
सही उत्तर: घ) बैंक फर इन्टरनेसनल सेटलमेन्ट्स (BIS)
BCBS को सचिवालय स्विट्जरल्यान्डको बासेलस्थित BIS मा रहेको छ। BCBS ले Basel I, II, III जस्ता पुँजी तथा तरलता मापदण्ड जारी गर्छ। FATF को सचिवालय भने पेरिसमा OECD सँग रहेको छ।
💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)
-
नेपालसहित धेरै देशका FIU ले बैंकबाट शङ्कास्पद कारोबार प्रतिवेदन लगायतका प्रतिवेदन अनलाइन प्राप्त गर्न प्रयोग गर्ने goAML सफ्टवेयर कुन संस्थाले विकास गरेको हो?
सही उत्तर: ग) संयुक्त राष्ट्रसंघीय लागूऔषध तथा अपराधसम्बन्धी कार्यालय (UNODC)
goAML प्रणाली UNODC ले FIU हरूका लागि विकास गरेको हो। विश्व बैंक र IMF ले AML/CFT मा प्राविधिक सहयोग र मूल्याङ्कन गर्छन्, तर goAML तिनीहरूको उत्पादन होइन।
💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)
-
विभिन्न देशका वित्तीय जानकारी इकाइ (FIU) हरूबीच सूचना आदानप्रदान र सहयोगका लागि गठित अन्तर्राष्ट्रिय संगठन कुन हो?
सही उत्तर: ख) एग्मन्ट समूह (Egmont Group)
Egmont Group सन् 1995 मा स्थापित FIU हरूको अनौपचारिक संगठन हो, जसले सुरक्षित माध्यमबाट वित्तीय सूचना आदानप्रदान गराउँछ। इन्टरपोल प्रहरी सहयोगको संगठन हो, FIU हरूको होइन।
💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)
-
विश्वका ठूला अन्तर्राष्ट्रिय बैंकहरूको संघ, जसले वित्तीय अपराध जोखिम व्यवस्थापन र AML सम्बन्धी निर्देशिका तथा मापदण्ड बनाउँछ, कुन हो?
सही उत्तर: क) वुल्फ्सबर्ग समूह (Wolfsberg Group)
Wolfsberg Group निजी अन्तर्राष्ट्रिय बैंकहरूको संघ हो, जसले करेस्पोन्डेन्ट बैंकिङ प्रश्नावली जस्ता मापदण्ड बनाउँछ। Egmont Group भने विभिन्न देशका वित्तीय जानकारी इकाइ (FIU) हरूको संगठन हो।
💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)
-
FATF को 'ग्रे लिस्ट' (Grey list) को आधिकारिक नाम के हो?
सही उत्तर: घ) Jurisdictions under Increased Monitoring
ग्रे लिस्टमा रणनीतिक कमजोरी भएका तर FATF सँग मिलेर सुधार गर्न प्रतिबद्ध मुलुक राखिन्छन्, जसलाई Jurisdictions under Increased Monitoring भनिन्छ। High-Risk Jurisdictions subject to a Call for Action भने 'ब्ल्याक लिस्ट' हो।
💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)
-
FATF वा APG जस्ता निकायले सदस्य मुलुकको AML/CFT प्रणालीको प्रभावकारिता र मापदण्ड पालना जाँच्न गर्ने सहकर्मी मूल्याङ्कनलाई के भनिन्छ?
सही उत्तर: ग) पारस्परिक मूल्याङ्कन (Mutual Evaluation)
Mutual Evaluation मा अन्य सदस्य मुलुकका विज्ञहरूले सम्बन्धित मुलुकको कानुन र कार्यान्वयनको मूल्याङ्कन गर्छन्। National Risk Assessment भने मुलुक आफैँले आफ्नो जोखिम पहिचान गर्न गर्ने अध्ययन हो।
💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)
-
औपचारिक बैंकिङ प्रणाली बाहिर विश्वासका आधारमा एक देशबाट अर्को देशमा रकम पठाउने अनौपचारिक प्रणालीलाई नेपालमा के भनिन्छ?
सही उत्तर: ख) हुन्डी (हवाला)
हुन्डी वा हवालामा रकम भौतिक रूपमा नसारी एजेन्टबीचको विश्वासमा हिसाब मिलाइन्छ, जसले सम्पत्ति शुद्धीकरण र कर छलीको जोखिम बढाउँछ। इजाजतप्राप्त रेमिट्यान्स कम्पनी भने औपचारिक र नियमित प्रणाली हो।
💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)
यी अभ्यास प्रश्न हुन्, आधिकारिक प्रश्न होइनन्। पाठ्यक्रम, विज्ञापन र नतिजाका लागि सम्बन्धित निकायको आधिकारिक वेबसाइट हेर्नुहोस्। उत्तरमा गल्ती भेटे प्रश्नमुनिको "टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट" मा लेख्नुहोस्।
नमस्ते! पाठ्यक्रम, सामान्य ज्ञान, भाषा परीक्षा वा कुनै प्रश्नको उत्तर बुझ्न सोध्नुहोस्।
AI ले गल्ती गर्न सक्छ। महत्वपूर्ण कुरा आधिकारिक स्रोतमा जाँच्नुहोस्।