KYC, सम्पत्ति शुद्धीकरण निवारण र जोखिम – KYC, AML & Risk Management MCQ
KYC, सम्पत्ति शुद्धीकरण निवारण र जोखिम – बैंकिङ व्यावसायिक
KYC, AML & Risk Management · Banking Professional – Accounting, Digital Banking, Insurance & Capital Market · ४०७ प्रश्न
४०७ प्रश्न उपलब्ध। मोड छान्नुहोस्:
KYC, सम्पत्ति शुद्धीकरण निवारण र जोखिम: प्रश्न र उत्तर
सही लागेको विकल्पमा थिच्नुहोस्। सही भए हरियो, गलत भए रातो देखिन्छ; ३ सेकेन्डपछि सही उत्तर र व्याख्या देखिन्छ।
सही: ० / ०
-
Basel III को 'तरलता कभरेज अनुपात' (LCR) ले के सुनिश्चित गर्दछ?
सही उत्तर: ख) बैंकले न्यूनतम आवश्यक तरलता राख्न सक्षम हुन्छ
Basel III को LCR ले बैंकले अल्पकालीन दबाबपूर्ण अवस्थामा पनि न्यूनतम आवश्यक तरलता राखेर ग्राहकहरूको माग धान्न सक्षम भएको सुनिश्चित गर्दछ। अन्य विकल्पहरू LCR को उद्देश्यलाई गलत व्याख्या गर्छन्।
💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)
-
सम्पत्ति शुद्धीकरण निवारण (AML) मा 'धुलाम खाता' (Shell Account) प्रयोग गर्दा कस्तो जोखिम हुन्छ?
सही उत्तर: घ) धुलाम खाताले बैंकको जोखिम मूल्याङ्कन प्रक्रिया जटिल बनाउँछ
धुलाम खाताहरू अवैध कारोबारलाई ढाँटेर बैंक प्रणालीमा प्रवेश गर्ने गर्छन्। यसले बैंकको जोखिम मूल्याङ्कन प्रक्रियालाई जटिल बनाउँछ र अनुगमन गर्न मुश्किल हुन्छ। अन्य विकल्पहरू धुलाम खाताको प्रभावलाई गलत चित्रण गर्छन्।
💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)
-
KYC (Know Your Customer) प्रक्रियाको मुख्य उद्देश्य यसमा कस्तो जोखिम न्यूनीकरण गर्नु हो?
सही उत्तर: ख) ग्राहकहरूको बारेमा जानकारी लिनु र त्यसको सही मूल्याङ्कन गर्नु
KYC प्रक्रियाको मुख्य उद्देश्य बैंकले ग्राहकहरूलाई वित्तीय सेवा प्रदान गर्दा सम्बद्ध जोखिमहरू (Risk) न्यूनीकरण गर्नु हो, जसमा अवैध गतिविधि वा धनशोधानी सम्बन्धी जोखिम पनि पर्दछ। अन्य विकल्पहरू बैंकको व्यावसायिक लक्ष्यहरूबारे हुन्।
💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)
-
Basel III अनुसार बैंकहरूले आफ्नो पुँजीको कति प्रतिशत भागCapital Conservation Buffer (CCB) मा राख्न आवश्यक छ?
सही उत्तर: घ) 8%
Basel III सम्मञ्जस्यता अन्तर्गत बैंकहरूले आफ्नो पूँजीको 2% भाग Capital Conservation Buffer (CCB) मा राख्न आवश्यक हुन्छ। यद्यपि, CCB को आकार जोखिम स्तर अनुसार फरक हुन सक्छ, तर आधारभूत दर २% नै छ। अन्य विकल्पहरू सही छैनन् किनकि Basel III मा CCB को निश्चित प्रतिशत निर्धारण गरिएको छ।
💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)
-
सञ्चार क्षेत्रमा उच्च पदमा रहेका व्यक्तिका सन्दर्भमा AML/KYC सम्बन्धी कस्तो सतर्कता अपनाउनुपर्छ?
सही उत्तर: ग) सबै गतिविधिहरू सामान्यरूपमा मूल्याङ्कन गरिन्छन्
सञ्चार क्षेत्रमा उच्च पदमा रहेका व्यक्तिका सन्दर्भमा AML/KYC सम्बन्धी विस्तृत जाँचको माध्यमबाट दर्जि गरिनु पर्छ। यस्ता व्यक्तिहरूलाई सम्भावित रूपमा जोखिमयुक्त मानिन्छ र उनीहरूको गतिविधिहरूमा ध्यान दिइरहनुपर्छ। अन्य विकल्पहरूले यो विशेष परिस्थितिअनुकूल नहुन्।
💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)
-
नेपालमा वित्तीय जानकारी इकाई (FIU) कुन नियामक निकायको मातृत्व अन्तर्गत छ?
सही उत्तर: क) नेपाल राष्ट्र बैंक (NRB)
नेपालमा वित्तीय जानकारी इकाई (FIU) नेपाल राष्ट्र बैंक (NRB) को मातृत्व अन्तर्गत छ। FIU ले सम्पत्ति शुद्धीकरण सम्बन्धी अनुसन्धान र निगरानी कार्यहरू NRB को निर्देशन अनुसार नै चलाउँछ। अन्य विकल्पहरूले FIU सँग कुनै सम्बन्ध राखेका छैनन्।
💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)
-
सम्पत्ति शुद्धीकरण निवारण (AML) सम्बन्धी कानुनको पालना नगरेका बैंकविरुद्ध कस्तो कार्वाही हुन सक्छ?
सही उत्तर: घ) बैंकलाई कालो सूचीमा राखेर सून्य बनाइन्छ
सम्पत्ति शुद्धीकरण निवारण (AML) सम्बन्धी कानुनको पालना नगरेका बैंकविरुद्ध बैंकको पूँजी असुल उपर गरिन्छ। यद्यपि, गम्भीर लापरबाही वा दुर्व्यवहार भएमा अन्य कारबाही हुन सक्छ। 'बैंकलाई बन्द गरिन्छ' विकल्प सम्भव देखिदैन किनकि यो एक चरम उपाय हो र सामान्य परिस्थितिमा लागू हुँदैन। 'बैंकलाई कालो सूचीमा राखेर सून्य बनाइन्छ' पनि सही छैन, कारण यस्तो निर्णय नियामक निकायले मात्रै गर्न सक्छन्।
💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)
-
शंकास्पद कारोबार प्रतिवेदन (STR) पेश गर्दा बैंकले कति सावधानी अपनाउछ?
सही उत्तर: घ) STR पेश गरेको ग्राहकलाई सचेत गराउनुहोस्
शंकास्पद कारोबार प्रतिवेदन (STR) पेश गर्दा बैंकले सावधानी अपनाउँछ, विशेष गरी ग्राहकलाई सूचना नदिइकन सचेत गराउनु महत्त्वपूर्ण हुन्छ। अन्य विकल्पहरू STR पेश गर्ने प्रक्रियाको विपरित हुन्छन्।
💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)
-
FATF ले सम्पत्ति शुद्धीकरण निवारण (AML) सम्भौतिकताको पालना कस्तो बनाउनु पर्छ?
सही उत्तर: ग) सम्पत्ति शुद्धीकरण सम्बन्धी नियमहरूको कडा पालना गराउँदा
FATF ले बैंकहरूले सम्पत्ति शुद्धीकरण सम्बन्धी नियमहरूको कडा पालना गराउनुमा जोड दिन्छ। अन्य विकल्पहरू AML सम्भौतिकताको उद्देश्यसँग मेल खाँदैनन्।
💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)
-
AML/CFT प्रणालीमा ‘नियन्त्रण’ (Control)को भूमिका कस्तो हुन्छ?
सही उत्तर: ख) जोखिमको प्रभावलाई न्यूनतम बनाउनु
नियन्त्रणहरू जोखिमको प्रभावलाई कम गर्नका लागि स्थापित गरिन्छन्। यद्यपि, पूर्ण रूपमा समाप्त पार्न सकिँदैन। अन्य विकल्पहरू AML/CFT प्रणालीसँग मेल खाँदैनन्।
💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)
यी अभ्यास प्रश्न हुन्, आधिकारिक प्रश्न होइनन्। पाठ्यक्रम, विज्ञापन र नतिजाका लागि सम्बन्धित निकायको आधिकारिक वेबसाइट हेर्नुहोस्। उत्तरमा गल्ती भेटे प्रश्नमुनिको "टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट" मा लेख्नुहोस्।
नमस्ते! पाठ्यक्रम, सामान्य ज्ञान, भाषा परीक्षा वा कुनै प्रश्नको उत्तर बुझ्न सोध्नुहोस्।
AI ले गल्ती गर्न सक्छ। महत्वपूर्ण कुरा आधिकारिक स्रोतमा जाँच्नुहोस्।