KYC, सम्पत्ति शुद्धीकरण निवारण र जोखिम – KYC, AML & Risk Management MCQ

KYC, सम्पत्ति शुद्धीकरण निवारण र जोखिम: प्रश्न र उत्तर

सही लागेको विकल्पमा थिच्नुहोस्। सही भए हरियो, गलत भए रातो देखिन्छ; ३ सेकेन्डपछि सही उत्तर र व्याख्या देखिन्छ।

सही: ० / ०

171. यदि एउटा बैंकले धेरै ऋणीहरूको कर्जा एकैगरि राखिदिन्छ र त्यसको निगरानी गर्न असफल हुन्छ भने बैंकले कस्तो जोखिम भोग्छ?

     कक्रेडिट जोखिम खतरलता जोखिम गसंचालन जोखिम घराजनीतिक जोखिम
     💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)

     छलफल / प्रश्न उत्तरमा गल्ती छ

     पठाउनुहोस्

     टिप्पणी जाँचपछि मात्र देखिन्छ।

172. एक व्यक्तिलाई ‘Politically Exposed Person’ (PEP) मान्न कति अवस्थामा उचित हुन्छ?

     कयदि ती व्यक्ति सरकारका उच्च पदमा बहालवाला भए भने खयदि ती व्यक्तिले विदेशी लगानीकर्ता भएको भए गयदि ती व्यक्तिको व्यवसाय वित्तीय क्षेत्रमा थियो भने घयदि ती व्यक्तिको परिवारमा राजनीतिक शक्ति भएको थियो भने
     💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)

     छलफल / प्रश्न उत्तरमा गल्ती छ

     पठाउनुहोस्

     टिप्पणी जाँचपछि मात्र देखिन्छ।

173. भन्सा सञ्चालनको क्रममा बैंकले कस्तो प्रकारको जोखिमलाई प्राथमिकता दिन्छ?

     कक्रेडिट जोखिम खतरलता जोखिम गसंचालन जोखिम घराजनीतिक जोखिम
     💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)

     छलफल / प्रश्न उत्तरमा गल्ती छ

     पठाउनुहोस्

     टिप्पणी जाँचपछि मात्र देखिन्छ।

174. KYC सँग सम्बन्धित ‘Customer Due Diligence’ (CDD) को मुख्य उद्देश्य के हो?

     कऋणको प्रत्याभूति कायम राख्न खबैंकले आफ्नो जोखिम मूल्याङ्कन गर्न गग्राहकको पहिचान र वित्तीय कारोबारमाथि निगरानी राख्न घकर्मचारीहरूको प्रशिक्षणलाई सुधार गर्न
     💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)

     छलफल / प्रश्न उत्तरमा गल्ती छ

     पठाउनुहोस्

     टिप्पणी जाँचपछि मात्र देखिन्छ।

175. सम्पत्ति शुद्धीकरण निवारण (AML) सम्बन्धी कानुन अनुसार, यदि कुनै व्यक्ति बैंकमा ठूलो रकम नगदसहित आइपुग्छ र त्यो रकमको स्रोत स्पष्ट नहुँदा, तर त्यसको बारेमा कुनै आपराधिक गतिविधि भइरहेको आशंका छ भने, बैंकले सर्वप्रथम कति नम्बरको STR (Suspicious Transaction Report) TREC Банकको सम्बद्धता ट्रान्सफर गर्नुपर्छ?

     क1. 3 ख2. 5 ग3. 7 घ4. 9
     💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)

     छलफल / प्रश्न उत्तरमा गल्ती छ

     पठाउनुहोस्

     टिप्पणी जाँचपछि मात्र देखिन्छ।

176. AML/KYC सन्दर्भमा ‘DD’ को अर्थ कुरा हो?

     कडेटाबेस खडेपो गडिस्क्लियर घडेमीस्ट्रासन
     💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)

     छलफल / प्रश्न उत्तरमा गल्ती छ

     पठाउनुहोस्

     टिप्पणी जाँचपछि मात्र देखिन्छ।

177. ‘विफल बचत बफर’ (Capital Conservation Buffer) जोखिम बैंकहरूको लागि कस्तो हुन्छ?

     कबैंकको आम्दानीमा वृद्धि खबैंकले थप लगानी गर्न सक्षम हुने गबैंकलाई पूँजी अभाव हुन सक्ने अवस्था घबैंकले आफ्नो व्यवसाय विस्तार गर्न सहज हुने
     💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)

     छलफल / प्रश्न उत्तरमा गल्ती छ

     पठाउनुहोस्

     टिप्पणी जाँचपछि मात्र देखिन्छ।

178. ‘चूक सम्भावना’ (Probability of Default - PD) को गणना गर्दा, यदि PD 3% छ भने, यसको अर्थ के हुन्छ?

     कऋणीले सावाँ तिर्नका लागि धेरै सक्षम छन् खऋणीले आगामी वर्ष सावाँ तिर्नमा दुवै जोखिम पाइरहेका छन् गभ्न्ट २०% सम्मको समयमा ऋणी सावाँ तिर्न असफल हुन सक्छन् घऋणीले पहिले नै सबै सावाँ तिर्नुभएको छ
     💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)

     छलफल / प्रश्न उत्तरमा गल्ती छ

     पठाउनुहोस्

     टिप्पणी जाँचपछि मात्र देखिन्छ।

179. ‘ग्राहक जोखिम वर्गीकरण’ (Customer Risk Classification) मा निम्न कुरामा सेतोमा पहिलो प्राथमिकता दिइन्छ?

     कशून्य लगानी भएका बैंकहरू खउच्च मूल्यका वस्तुहरू खरिद गर्ने ग्राहकहरू गविदेशी मुद्रा कारोबारमा संलग्न ग्राहकहरू घधुनासा गराउने सम्भावना भएका ग्राहकहरू
     💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)

     छलफल / प्रश्न उत्तरमा गल्ती छ

     पठाउनुहोस्

     टिप्पणी जाँचपछि मात्र देखिन्छ।

180. बैंकको उच्च गुणस्तरीय तरल सम्पत्ति (HQLA) कसरी निर्धारण गरिन्छ?

     ककेवल बैंकको टियर 2 पुँजीको माध्यमबाट खबैंकको कुल सम्पत्तिमाथि आधारित गविभिन्न जोखिम स्तरहरूलाई ध्यान दिई घगतिको तीन वर्षको आम्दानीको आधारमा
     💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)

     छलफल / प्रश्न उत्तरमा गल्ती छ

     पठाउनुहोस्

     टिप्पणी जाँचपछि मात्र देखिन्छ।