KYC, सम्पत्ति शुद्धीकरण निवारण र जोखिम – KYC, AML & Risk Management MCQ
KYC, सम्पत्ति शुद्धीकरण निवारण र जोखिम – बैंकिङ व्यावसायिक
KYC, AML & Risk Management · Banking Professional – Accounting, Digital Banking, Insurance & Capital Market · ४०७ प्रश्न
४०७ प्रश्न उपलब्ध। मोड छान्नुहोस्:
KYC, सम्पत्ति शुद्धीकरण निवारण र जोखिम: प्रश्न र उत्तर
सही लागेको विकल्पमा थिच्नुहोस्। सही भए हरियो, गलत भए रातो देखिन्छ; ३ सेकेन्डपछि सही उत्तर र व्याख्या देखिन्छ।
सही: ० / ०
-
नेपालमा FIU (Financial Information Unit) ले मुख्य रूपमा के काम गर्छ?
सही उत्तर: ख) सम्पत्ति शुद्धीकरणको अनुसन्धान गर्नु तथा अवैध सम्पत्ति सम्बन्धी जानकारी प्रवाह गर्नु
FIU ले मुख्य रूपमा सम्पत्ति शुद्धीकरणको अनुसन्धान गर्नु तथा अवैध सम्पत्ति सम्बन्धी जानकारी प्रवाह गर्न सहयोग गर्छ। अन्य विकल्पहरू FIU को कार्यक्षेत्रबाट बाहिर छन्।
💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)
-
AML (Anti-Money Laundering) नियमहरूको पालना नहुँदा बैंकले कस्तो समस्या भोग्न सक्छ?
सही उत्तर: क) बैंकले धेरै आम्दानी गर्न सक्षम हुन्छ
AML नियमहरूको पालना नहुँदा बैंकले कानूनी र आर्थिक सान्दर्भिकता गुम्न सक्छ, जसले गर्दा दण्ड सजाय हुन सक्छ। अन्य विकल्पहरू गलत छन् किनकि AML पालनामा असफल भएमा बैंकले आफ्नो लगानीकर्ताहरूलाई विश्वास गराउन सक्दैन, धेरै आम्दानी गर्न सक्षम हुन सक्तैन।
💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)
-
KYC (Customer Due Diligence) प्रक्रियाको मुख्य उद्देश्य के हो?
सही उत्तर: ग) कुनै पनि संदिग्ध गतिविधि वा जोखिमपूर्ण ग्राहकलाई पहिचान गरी निगरानी गर्नु
KYC प्रक्रियाको मुख्य उद्देश्य हो, बैंकले कुनै पनि संदिग्ध गतिविधि वा जोखिमपूर्ण ग्राहकलाई पहिचान गरी निगरानी गर्नु र सम्पत्ति शुद्धीकरण निवारणमा सहयोग गर्नु। अन्य विकल्पहरू गलत छन् किनकि KYC ले खाता खोल्ने समयमा मात्र जानकारी लिदैन, बैंकको लगानीकर्ताहरूलाई सीधा जानकारी दिदैन्।
💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)
-
'तोकिएको गैरवित्तीय व्यवसाय' (Designated Non-Financial Businesses - DNFB) को परिभाषामा पर्ने व्यवसायहरूको मुख्य विशेषता के हो?
सही उत्तर: ख) यी व्यवसायहरू सम्पत्ति शुद्धीकरण विरोधी जोखिमको उच्च सम्भावना राख्छन्
'तोकिएको गैरवित्तीय व्यवसाय' (DNFB) को परिभाषामा ती व्यवसायहरू समावेश हुन्छन् जसमध्ये सम्पत्ति शुद्धीकरण विरोधी जोखिमको सम्भावना उच्च हुन्छ। यी व्यवसायहरू वित्तीय सेवाहरू प्रदान गर्दैनन्।
💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)
-
FATF (Financial Action Task Force) मापदण्ड अनुसार, बैंकले आफ्नो ग्राहकका अभिलेख कम्तिमा कति वर्षसम्म सुरक्षित राख्ने आवश्यक छ?
सही उत्तर: ग) 7 वर्ष
FATF मापदण्ड अनुसार बैंकहरूले आफ्नो ग्राहकका अभिलेख (KYC) कम्तिमा 7 वर्षसम्म सुरक्षित राख्नुपर्नेछ। यसले सम्पत्ति शुद्धीकरण विरोधी गतिविधिहरू विरुद्ध लचिलोपन सुनिश्चित गर्दछ।
💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)
-
Basel III मा 'प्रायोरिटि रेटेड क्रेडिट रिक्सट' (Priority Rated Credit Risk) कति मापन गर्छ?
सही उत्तर: ग) केवल उच्च प्राथमिकता भएको कर्जाको अनुपात
Basel III मा, 'प्रायोरिटि रेटेड क्रेडिट रिक्सट' भनेको सबै कर्जाको समग्र जोखिमको गणना गर्छ। यसले बैंकको पूँजी आवश्यकताहरूलाई सही रूपमा मूल्याङ्कन गर्न मद्दत गर्दछ।
💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)
-
KYC (Know Your Customer) प्रक्रियाको मुख्य उद्देश्य के हो?
सही उत्तर: ख) ग्राहकको आर्थिक गतिविधि र जोखिम मूल्यांकन गरी अवैध कारोबारमा संलग्न हुने सम्भावना कम पार्नु
KYC प्रक्रियाको मुख्य उद्देश्य ग्राहकको पहचान प्रमाणित गर्नु र त्यसबाट उत्पन्न हुने जोखिम मूल्याङ्कन गर्नु हो। यसले बैंकलाई अवैध कारोबारमा संलग्न व्यक्तिहरूलाई सेवा दिनबाट रोक्न मद्दत गर्दछ। अन्य विकल्पहरू KYC को उद्देश्य विपरीत छन्।
💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)
-
सम्पत्ति शुद्धीकरण निवारण (AML) सम्बन्धी कानुन अनुसार, बैंकले कुनै व्यक्ति वा संस्थाको बारेमा शंकास्पद जानकारी पाएपछि तत्काल कस्तो उपाय लिने आवश्यक छ?
सही उत्तर: ख) तत्काल नेपाल राष्ट्र बैंकलाई सूचित गर्छ
कानुन बमोज्य, बैंकले शंकास्पद गतिविधि पाएपछि तत्काल नेपाल राष्ट्र बैंकलाई सूचित गर्नुपर्ने हुन्छ। यो सुनिश्चित गर्दछ कि सान्दर्भिक निकायहरूले अनुसन्धान चलाउँछन् र उचित कदम चाल्छन्। अन्य विकल्पहरू कानुनको पालना नमान्ने कार्य हुन्।
💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)
-
बैंकले आफ्नो व्यवसायको जोखिम (Business Risk) व्यवस्थापन गर्न कस्तो उपाय अपनाउनुपर्छ?
सही उत्तर: ख) विभिन्न प्रकारको व्यवसायमा लगानी गर्नु
व्यवसाय जोखिम व्यवस्थापनको लागि, बैंकले आफ्नो लगानीहरूमा विविधतामूलक दृष्टिकोण अपनाउनुपर्छ, ताकि कुनै एक व्यवसायमा नोक्सान भए पनि बैंकको कुल आम्दानीमा नकारात्मक प्रभाव नपৰে। अन्य विकल्पहरू व्यवसाय जोखिम व्यवस्थापनको सही तरिकालाई बुझ्न असफल भएका छन्।
💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)
-
'स्ट्रैटेजिक रिस्क' (Strategic Risk) कस्तो जोखिम हो?
सही उत्तर: ख) बैंकको दीर्घकालीन योजना वा रणनीतिमा जोखिम
स्ट्रैटेजिक रिस्क भनेको बैंकको दीर्घकालीन योजना वा रणनीतिमा हुने जोखिम हो। यसमा, बैंकको भविष्यको लागि लिएको निर्णयहरूले बैंकमा नकारात्मक प्रभाव पार्न सक्छन्। अन्य विकल्पहरू विभिन्न प्रकारका जोखिमहरूलाई गलत बुझ्दछन्।
💬 टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट (०)
यी अभ्यास प्रश्न हुन्, आधिकारिक प्रश्न होइनन्। पाठ्यक्रम, विज्ञापन र नतिजाका लागि सम्बन्धित निकायको आधिकारिक वेबसाइट हेर्नुहोस्। उत्तरमा गल्ती भेटे प्रश्नमुनिको "टिप्पणी / गल्ती रिपोर्ट" मा लेख्नुहोस्।
नमस्ते! पाठ्यक्रम, सामान्य ज्ञान, भाषा परीक्षा वा कुनै प्रश्नको उत्तर बुझ्न सोध्नुहोस्।
AI ले गल्ती गर्न सक्छ। महत्वपूर्ण कुरा आधिकारिक स्रोतमा जाँच्नुहोस्।